Ayudando a los bancos a aprovechar las aplicaciones, la nube y el big data: Microsoft en Sibos 2015

Acabamos de cerrar una gran semana en Sibos 2015. Parece que agendamos un mes entero de reuniones con clientes y socios en tan solo 96 horas, pero los resultados han sido extraordinarios. A lo largo de estos últimos cuatro días nos hemos reunido con ejecutivos de la industria de servicios financieros y hemos descubierto que su inquietud principal es la cantidad enorme de retos que enfrentan y cómo resolverlos. Eso incluye la necesidad de modernizar su infraestructura, los retos económicos, el cumplimiento legal y regulatorio, y la oportunidad de aprovechar al máximo los activos que poseen.

Muchos de estos retos han surgido a partir de las tecnologías nuevas, y llegamos a Singapur listos para escuchar y presentar algunas de las herramientas y soluciones clave de Microsoft —soluciones que ayudan a los bancos a ser más productivos, expandir sus servicios, entender sus datos, incrementar los ingresos y atraer más clientes sin tener que realizar  una inversión inicial importante—.

Desde luego, ninguna conversación se puede considerar completa sin tomar en cuenta el cumplimiento regulatorio, de modo que también proporcionamos información sobre el Programa de Cumplimento para Servicios Financieros que Microsoft recién anunció para ayudar a los bancos a crecer sin dejar de enfocarse en sus responsabilidades principales de cumplimiento. Asimismo, presentamos buenos ejemplos de la manera en que los clientes están utilizando las tecnologías de Microsoft, tales como Windows 10, Microsoft Azure y Office365, para ser más eficientes y competitivos.

Convertir los datos en perspectivas, y las perspectivas en ingresos

Explorar los datos para obtener perspectivas del cliente no es algo nuevo, pero actualmente hay más datos disponibles que antes —muchos de los cuales se encuentran desestructurados y dispersos en los sistemas existentes—. El aprendizaje de máquina y las herramientas de análisis de alto desempeño pueden ayudar a los bancos a convertir los datos en perspectivas sobre las tendencias, los riesgos y las oportunidades que definirán el comportamiento de los clientes y las oportunidades de negocio.

En Sibos, compartimos historias acerca de la manera en que los bancos y los proveedores de servicios financieros están utilizando la plataforma de datos de Microsoft para detectar los riesgos ocultos antes de que ocurran, brindar asesoría oportuna y relevante a los clientes y transformar sus empresas.

  • Metro Bank supervisa las operaciones de las oficinas de recepción, contacto directo y administración interna con más de 40 tableros de mando de Power BI, los cuales procesan los datos de toda la compañía para obtener una representación clara del desempeño de las operaciones y del servicio al cliente del banco.
  • Temenos creó un modelo de servicios bancarios en la nube basado en Azure que ayuda a los bancos a reducir los costos y brindar servicios flexibles y económicos a las comunidades de bajos recursos.
  • Tangerine utiliza la plataforma de datos de Microsoft para dar seguimiento a la retroalimentación de los clientes, la opinión del público y otros factores para identificar los incentivos y servicios de mayor atractivo para un cliente en particular.

Trasladar el análisis de datos a la nube en forma segura amplía las capacidades y reduce los costos  

Las compañías de servicios financieros están comenzando a adoptar la nube en una manera más profunda e integral que antes. Un estudio conducido por Skyhigh Networks muestra que las instituciones de servicios financieros aumentaron su uso de la nube en 32.1% entre el segundo trimestre del 2014 y el segundo trimestre del 2015. El cómputo en la nube permite a los bancos ampliar sus capacidades de TI de manera más rápida y económica que si construyeran su propia infraestructura, lo que acelera el retorno de la inversión y produce una ventaja competitiva. Además, debido a que los sistemas en la nube evolucionan continuamente para brindar más valor y capacidades, tales como el aprendizaje de máquina y el análisis predictivo, las posibilidades de desarrollar servicios innovadores son casi ilimitadas.

A pesar de sus beneficios evidentes, uno de los obstáculos más grandes que enfrentan los bancos en la adopción de la nube pública sigue siendo el cumplimiento regulativo. Históricamente, los bancos son los que más riesgos corren al confiar sus datos a un tercero; necesitan una plataforma de cómputo en la nube diseñada para el cumplimiento regulatorio que les ayude a adaptar sus sistemas para competir con mayor agilidad contra las compañías nuevas sin correr riesgos. Las soluciones en la nube de Microsoft incluyen tecnología híbrida que permite a las instituciones financieras conservar sus datos confidenciales in situ conforme aprovechan las perspectivas y el análisis en todas sus oficinas.

  • Tal y como ya se mencionó, nuestro Programa de Cumplimiento para Servicios Financieros ayuda a los bancos a cumplir con las expectativas de seguridad, privacidad y transparencia de los reguladores y los accionistas. Lo logra al permitir a los accionistas evaluar las ofertas, servicios y procesos en la nube de Microsoft, así como al brindar acceso a una biblioteca de auditorías de terceros, reportes e información que resultan críticos para el cumplimiento.

Las sinergias con los socios permiten a los bancos desarrollar e implementar la tecnología bancaria digital del futuro

Hoy en día, los clientes esperan una experiencia bancaria omnicanal que sea fluida y segura, con una variedad de transacciones que estén disponibles en todos los dispositivos con unos cuantos clics. Los productos y servicios que los clientes desean requieren de conocimientos tecnológicos o experiencia en el área financiera que abarquen más que sólo las capacidades o recursos de los bancos para desarrollar soluciones internas. Al utilizar interfaces de programación de aplicaciones (API) basadas en la nube para unificar los sistemas de TI, los bancos pueden asociarse con las empresas indicadas para expandir y personalizar sus ofertas, al tiempo que reducen los riesgos y las inversiones en infraestructura.

Windows 10 lleva la experiencia de la banca digital un paso hacia delante a través del poder de aplicaciones universales que funcionan en teléfonos, tabletas y PCs, con la funcionalidad táctil de Windows 10 y la integración de Office 365, a fin de reducir el crecimiento desmedido del espacio de trabajo.

Y con la disponibilidad de Windows 10 Pro y Windows 10 Enterprise en agosto, las instituciones de servicios financieros obtuvieron acceso a un conjunto más completo de herramientas de seguridad empresarial. Funciones como la biométrica y la autenticación de dos factores ofrecen las capacidades de próxima generación que los bancos necesitan para administrar su fuerza laboral y proteger las identidades, los datos y las conexiones, ya sea al realizar una transacción en una sucursal o a través de una aplicación móvil.

Por último, con la actualización más reciente a Office 365 (que también se incluye en Office 2016), los empleados pueden aprovechar una extensa variedad de mejoras de productividad, tales como una amplia biblioteca de plantillas de Excel, integración de Power BI para descubrir, visualizar y compartir perspectivas nuevas con sus clientes o equipos, y herramientas innovadoras diseñadas para impulsar la colaboración dentro de las instituciones bancarias grandes.

Las compañías financieras que están al frente de este cambio nos acompañaron en Sibos para compartir sus experiencias:

  • SunGard Financial Systems desarrolló un paquete de aplicaciones universales que ayudan a los clientes a desarrollar estrategias para cumplir los objetivos de retiro y que funcionan a la perfección en las computadoras de escritorio, las tabletas y los teléfonos.
  • DenizBank creó una solución de banca móvil para tabletas con Windows 10 que permite a los gerentes realizar cualquier transacción de manera más segura y conveniente desde la casa u oficina del cliente.
  • Bloomberg presentará una versión nueva del servicio Bloomberg Professional para computadoras de escritorio con Windows 10 que brinda acceso a una variedad de noticias y análisis financieros, algoritmos y herramientas de análisis líderes en la industria, e integración con las plantillas de Excel en Office 365.

Los bancos están comenzando a utilizar las evolutivas capacidades de procesamiento de datos y aprendizaje de máquina de la nube para anticipar las necesidades de los clientes y personalizar sus productos y servicios de acuerdo a éstas. Los primeros en adoptarlas obtendrán una ventaja competitiva que les permitirá recibir el beneficio de los datos que proviene de una comprensión más profunda de lo que los clientes desean hoy y mañana.

 

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