Por: Bill Borden, vicepresidente corporativo de Servicios Financieros Mundiales en Microsoft
En los últimos años, las instituciones financieras han pasado por cambios sísmicos en la economía global. Algunos de estos han sido el rápido aumento y adopción de métodos de pago digitales y el surgimiento de nuevos proveedores de pagos nativos de la nube. Para mantener el paso y desatar valor nuevo, esas instituciones están priorizando la necesidad de modernizar sus infraestructuras de pago para mejorar la experiencia del cliente y apoyar las iniciativas de la industria como banca abierta, pagos en tiempo real y migración ISO20022 sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento.
En el área de pagos y mensajes financieros, SWIFT es la pieza fundamental responsable de un promedio de 42 millones de mensajes diarios. En Sibos 2019, Microsoft anunció la primera transacción de pago exitosa basada en la nube pública con conectividad SWIFT en Microsoft Azure como parte de nuestra inversión más grande en pagos.
Esta prueba de concepto del departamento de Tesorería de Microsoft implicó el alojamiento de toda su infraestructura de pagos en Azure —incluida su infraestructura de pagos back-office, la solución de conectividad Logic Apps y la infraestructura de mensajes SWIFT—.
Desde entonces, Microsoft ha colaborado estrechamente con SWIFT a nivel estratégico para diseñar sus soluciones de conectividad virtual en Azure. Después de conducir pruebas piloto exitosas con una variedad de instituciones financieras, los resultados de estas inversiones ya empiezan a comercializarse.
Esta nueva solución, llamada Alliance Connect Virtual, estará disponible a manera de lanzamiento en etapas junto con SWIFT para que los clientes la implementen en Azure en 2022. El primer lanzamiento ya está disponible y el siguiente lo estará a finales de este año. Alliance Connect Virtual permitirá a las instituciones financieras acelerar su estrategia de modernización de pagos para reducir su huella local, racionalizar el costo total de propiedad e implementar rápidamente una arquitectura de pagos basada en la nube con los beneficios adicionales de operación, seguridad e inteligencia que brinda la Nube de Microsoft. Hemos creado una serie de arquitecturas de referencia que nuestros clientes pueden utilizar como guía en sus implementaciones, así como desarrollado la solución Azure Politics, que simplifica el cumplimiento de requisitos de seguridad de SWIFT. Sophie Racquet, directora de Alliance Connect y gestión de productos de conectividad digital en SWIFT, afirma:
“El lanzamiento de Alliance Connect Virtual representa un logro importante para apoyar la migración de los clientes a la nube. Ya sea en la nube o localmente, nuestra comunidad podrá experimentar el mismo nivel de seguridad, fiabilidad y disponibilidad, así como verificar su cumplimiento con CSP. Hasta ahora, hemos recibido una retroalimentación sumamente positiva de nuestros clientes piloto y estoy impaciente por iniciar nuestro lanzamiento en etapas a lo largo del 2022”.
Bank of New York-Mellon (BNY Mellon) fue fundamental en la primera prueba piloto de conectividad en la nube pública y ya se encuentra utilizando las soluciones SWIFT basadas en la nube para enviar pagos con la división de Tesorería de Microsoft. El grupo de Servicios de Tesorería de la compañía, el cual ofrece pagos globales, servicios comerciales y gestión de efectivo, brinda servicios de pagos a Tesorería de Microsoft. Saket Sharma, director de Estrategia y Digital en Servicios de Tesorería de BNY Mellon, explicó la razón por la cual lanzaron la conectividad SWIFT con Microsoft:
“A medida que seguimos concentrándonos en mejorar la resiliencia y capacidad de nuestra infraestructura de pagos y del mercado financiero más amplio a través de la digitalización, Azure y Tesorería de Microsoft han sido colaboradores clave de BNY Mellon para evolucionar esta agenda Continuamos trabajando juntos y enfocándonos en brindar servicios de pago siempre activos y en acelerar la oferta de capacidades nuevas para los clientes en todo el mundo”.
Anita Mehra, vicepresidenta corporativa de Tesorería Global y Servicios Financieros en Microsoft, compartió también su visión sobre la colaboración:
“Nos alegra asociarnos con SWIFT para llevar su oferta Alliance Connect Virtual a la nube pública de Azure. Esto permite a Tesorería de Microsoft, uno de los primeros en adoptar SWIFT, continuar enfocado en la seguridad, el cumplimiento y la resiliencia de los datos del cliente”.
La conectividad de SWIFT en Azure abarca más que solo traducir un servicio local en uno que se ejecute en la nube. Para apoyar a nuestros clientes, Microsoft ofrecerá servicios de valor agregado adicionales que incluirán capacidades de integración exclusivas y fluidas en los sistemas back-end y soporte para la iniciativa de migración ISO20022 (usando Azure Logic Apps), así como una estrategia automatizada y transparente para asegurar el cumplimiento con el programa de seguridad de clientes (CSP, por sus siglas en inglés) de SWIFT (usando la solución Azure Policy para SWIFT CSCFv2022).
Microsoft cuenta con varios socios integradores de sistemas líderes en la industria global de servicios financieros. Para ayudar a los clientes a utilizar la nueva solución de conectividad SWIFT en Azure, hemos colaborado con Capgemini, Socio del Año de Microsoft en Servicios Financieros en el 2021, para desarrollar servicios que ayuden a las instituciones financieras con la migración de su actual infraestructura SWIFT, incluyendo Alliance Access, Alliance Messaging Hub (AMH) o AutoClient, para permitir la implementación rápida de soluciones de conectividad SWIFT en Azure. Jeroen Holscher, director de Pagos Globales en Capgemini Financial Services, comparte su punto de vista:
‘’Nuestra larga alianza estratégica con Microsoft y la tecnología de pagos de SWIFT es la unión perfecta para ayudar a nuestros clientes a acelerar la transición de in situ a la nube. Juntos, hemos desarrollado una sólida infraestructura para que las empresas mitiguen el riesgo, reduzcan el costo total de propiedad, impulsen la innovación a escala y logren eficiencias operativas. Nos complace colaborar con Microsoft y apoyar nuestro portafolio de clientes en banca, servicios financieros y otras industrias para crear una empresa preparada para el futuro”.
En Microsoft queremos asegurarnos de que cada organización cuente con las capacidades digitales necesarias para triunfar en el futuro, por lo que prometemos ayudar a nuestros clientes de servicios financieros a mejorar el tiempo de obtención de valor, reducir costos, incrementar la agilidad y acelerar la innovación para un crecimiento sostenible. La nueva iniciativa con SWIFT destaca ese compromiso y estamos impacientes por observar el valor que aportará para impulsar la innovación de nuestros clientes mutuos y de la industria de servicios financieros.
Recursos adicionales de Microsoft
Obtengan más información sobre la guía arquitectónica para la implementación de Alliance Connect Virtual en Azure hoy. Para acceder a recursos adicionales y conocer más acerca de la manera en que las organizaciones de servicios financieros están transformándose digitalmente a través de las soluciones de Microsoft y de nuestros socios, visiten nuestras páginas de banca, mercados de capital, seguros y Nube de Microsoft para Servicios Financieros.