Impulsar a los servicios financieros para conseguir más

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Sibos 2019

Por: Bill Borden, vicepresidente corporativo industria de servicios financieros y negocios comerciales a nivel mundial.

Es un momento transformador para la industria de servicios financieros. En el mundo que cambia de manera rápida, impulsado por la tecnología, en el que ahora viven los bancos, reconocen que la tecnología puede jugar un rol en ayudarles a cumplir tanto las expectativas de sus clientes como los desafiantes requerimientos regulatorios. Al llegar a Microsoft desde ese mundo hace dos semanas, ahora lidero al equipo responsable de ayudar a nuestros clientes a hacer justo eso – sin importar dónde se encuentren en su jornada de transformación.

Después de estar 20 años en los servicios financieros, he visto el impacto que la tecnología puede tener, y reconozco que nos hemos comenzado a acercar a un punto de inflexión durante algún tiempo, y estamos en un momento crítico.

Nos acercamos al cierre de una década, y la industria tiene una tremenda oportunidad de acelerar el uso de la nube y la inteligencia artificial (IA) como catalizadores para mejorar la competitividad, impulsar el crecimiento, elevar las experiencias de los clientes y mantenerse a la vanguardia de las cambiantes regulaciones y amenazas a la seguridad cibernética.

Para aprovechar por completo lo que Sibos 2019 describe como un mundo hiperconectado, más bancos realizan elecciones más amplias de plataforma de nube – moviéndose más allá de servicios de infraestructura – y extienden su inversión de nube a productividad, datos e IA, y ágiles servicios de gestión de relación con cliente.

Toman esta decisión de plataforma para aprovechar la oportunidad a mano y evolucionar para cumplir las cambiantes necesidades y expectativas de los clientes. Reconocen que la tecnología puede ayudarles a crear los nuevos modelos de negocio requeridos – incluso integrar el pasado, el presente y el futuro.

Al mirar hacia adelante, la clave para esto será la capacidad de las organizaciones financieras de:

  • Entregar experiencias diferenciadas de clientes al acelerar el crecimiento y la lealtad a través de una visión y relación más profundas con el cliente
  • Modernizar pagos y la banca central con agilidad para entregar nuevos productos y servicios
  • Gestionar riesgos a través de la organización con información de valor profunda y cumplimiento de requerimientos regulatorios
  • Impulsar a los empleados a través del trabajo en equipo y productividad mejorada de empleados y acelerar la modernización del lugar de trabajo
  • Combatir el crimen financiero al proteger a su banco y a sus clientes a la vez que disminuyen los costos del cumplimiento de normas

Debido a la hiperconectividad, sabemos que el cumplimiento regulatorio es y debe ser una prioridad principal, por esta razón Microsoft continúa su trabajo con reguladores y clientes de servicios financieros para asegurar que nuestros servicios de nube ayudan a los clientes a cumplir con sus estrictos requerimientos regulatorios. Nuestro equipo ha sido parte del periodo de consulta para compartir perspectivas sobre la orientación actualizada de la subcontratación por la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés) y la orientación final emitida, que entra en vigor el 30 de septiembre de 2019. Esta compromiso de tiempo atrás con reguladores alrededor del cómputo en la nube es una de las razones por las que más del 90 por ciento de las Instituciones Financieras Globales Sistemáticamente Importantes (GSIFIs, por sus siglas en inglés) dependen de los servicios de la nube de Microsoft. Como empresa hemos realizado inversiones y compromisos para asegurar que pueden cumplir sus obligaciones regulatorias.

Para acelerar la transformación digital, Microsoft se ha enfocado en remover barreras para la adopción de la tecnología de nube – como regulatorias y de cumplimiento de normas, y más. En Sibos, revelamos diferentes anuncios para resaltar aún más este esfuerzo:

  • La disponibilidad general de Dynamics 365 Fraud Protection y una nueva función que hace frente a los rechazos indebidos: Esta solución basada en la nube estará disponible a nivel general el 1 de octubre de 2019 y está diseñada para disminuir los costos por fraude y ayuda a incrementar las tasas de aceptación para transacciones de pago de clientes con comerciantes electrónicos. Dynamics 365 Fraud Protection está diseñado para beneficiar a los comerciantes y bancos a la vez que mejora las experiencias de compra de los clientes al brindar una experiencia fluida de compra. La solución combate fraudes en pagos y creación de cuentas con tecnología IA que de manera continua aprende y se adapta a los patrones fraudulentos en evolución. Cuando éste disponible, el servicio incluirá una nueva función (Transaction Acceptance Booster) que hace frente a rechazos indebidos – un problema común que impacta de manera negativa tanto a comerciantes como a bancos. Entre los primeros en implementar la nueva solución está Wipro Consumer Care & Ligthing Group en India para reducir la tasa de fraudes para su plataforma de ecommerce com. Jugadores de FMCG como Wipro Consumer Care & Ligthing Group pueden optar por esta función para incrementar las tasas de aceptación para solicitudes de autorización que realicen a sus bancos emisores que participan en Dynamics 365 Fraud Protection.
  • Microsoft Banking Accelerator agrega la implementación de la API BIAN: Tras la disponibilidad general de Microsoft Banking Accelerator en julio de 2019, ahora lanzamos una implementación de muestra de API en GitHub para la interoperabilidad con dominios de servicio API de la Red de Arquitectura de la Industria de la Banca (BIAN, por sus siglas en inglés). BIAN es una asociación no lucrativa para establecer y promover un marco arquitectónico común para habilitar la interoperabilidad bancaria. Microsoft y BIAN han trabajado en conjunto para ayudar a desbloquear nuevas oportunidades de banca abierta al permitir a las organizaciones compartir datos bancarios específicos a través de sistemas dispares de manera fluida y consistente. En adición a las muestras API BIAN, Microsoft lanzó una actualización a Banking Accelerator en AppSource con casos de uso adicionales para la banca minorista.
  • Microsoft es el primer proveedor de nube en recibir una evaluación integral de nube de parte de TruSight, una utilidad de evaluación de terceros de mejores prácticas respaldada por la industria. Hoy, TruSight entregó una evaluación integral en sitio del ambiente de Cómputo en la Nube de Microsoft, incluidos Microsoft Azure, Microsoft 365, y Microsoft Dynamics 365. La evaluación fue conducida a través de la estricta metodología de evaluación de mejores prácticas. El nuevo reporte TruSight brinda a las organizaciones de servicios financieros una evaluación de alta calidad de los servicios de nube de Microsoft basada en una metodología de evaluación de control estandarizada y diseñada para la industria. TruSight y su utilidad de evaluación de terceros fue creada por instituciones bancarias líderes para el beneficio colectivo de todos los participantes de los servicios financieros. La utilidad brinda a las instituciones financieras la capacidad de acceder a evaluaciones de terceros más utilizadas a través de los servicios financieros, en lugar de tener que conducir evaluaciones de manera individual. Microsoft es el primero de los grandes proveedores de nube en completar la evaluación, que cubrió 27 dominios de control como tecnología de la información, ciberseguridad, resistencia empresarial, privacidad, seguridad física y gestión de riesgo. Visiten Microsoft Trust Center para aprender más.

Los clientes de Microsoft comparten sus historias de éxito

Microsoft está enfocado en impulsar a las organizaciones de servicios financieros a conseguir más. Eso requiere estar enfocados en confianza, y siempre habilitar a nuestros clientes – a través de innovación, e inversiones en seguridad y cumplimiento de normas, así como escala de nube líder en la industria. Continuamos con los esfuerzos en poner a nuestros clientes al centro de todo lo que hacemos al compartir sus motivadoras historias del éxito de nuestros clientes desde el año pasado en Sibos. Vemos un impulso cada vez mayor a nivel mundial conforme nuestros clientes cuentan sus historias de transformación – para responder las preguntas sobre cómo superar obstáculos, dificultades a evitar, claves para el éxito, por qué nube o IA, y por qué Microsoft. Aquí algunas de sus historias:

Noticias de socios de Microsoft

En Sibos 2019, estamos emocionados por mostrar el progreso de nuestros clientes en ayudar a nuestros clientes mutuos con sus necesidades tecnológicas. Microsoft es el único proveedor de nube con un maduro programa de socios y tiene el ecosistema más grande de socios en el mercado con más de 68 mil socios a nivel mundial. Nuestros socios están equipos y preparados para trabajar con organizaciones de servicios financieros de todos tamaños a través de sus necesidades.

Presentamos los siguientes éxitos de socios y esfuerzos de colaboración:

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