Por: Arjun Tomar, gerente de mercadotecnia de producto para Microsoft 365.
Manejar las finanzas personales puede ser un proceso desalentador para la mayoría de las personas, pero contar con las herramientas correctas puede ayudar a hacerlo menos desafiantes. Mientras millones de personas utilizan Excel para dar seguimiento a sus presupuestos, actualizar de manera manual una hoja de cálculo de presupuesto cada mes con las transacciones más recientes puede ser un proceso que consume mucho tiempo. A medida que organizar y dar seguimiento a las finanzas se vuelve una tarea crítica para muchos de nosotros, queremos ayudar a que manejar su presupuesto personal en Excel sea una experiencia más fluida. Ahora, con el lanzamiento de Money en Excel, nos embarcamos en una jornada para simplificar sus decisiones monetarias diarias para ayudarles a mantenerse al día en sus metas financieras a largo plazo.
Money en Excel
Money en Excel está ahora disponible para los suscriptores de Microsoft 365 Personal y Familiar en Estados Unidos. Descárguenlo ahora
Administren su dinero – sin salir de Excel
Money en Excel es un es una plantilla y un complemento dinámico e inteligente para Excel que les permite conectar de manera segura sus cuentas de banco, tarjeta de crédito, inversiones y préstamos a Excel, e importar de manera automática su información de transacciones y cuentas hacia una hoja de cálculo en Excel.
Si en la actualidad son suscriptores de Microsoft 365 Personal o Familiar, sólo vayan a esta liga para descargar la plantilla. Una vez descargado, abran la plantilla1 de Excel y sigan las indicaciones en pantalla para conectar sus cuentas financieras a través de un complemento seguro de un tercero, soportado por Plaid2 (en la actualidad, Plaid soporta a la mayoría de las instituciones financieras de Estados Unidos). Una vez que la información de su cuenta ha sido verificada, el libro de trabajo será actualizado con su historial3 más reciente de transacciones y estará listo para ser utilizado.
Ahora, demos un vistazo a cómo Money en Excel puede ayudar a simplificar la tarea de manejar sus finanzas.
Estén al tanto de su dinero
Una vez que sus cuentas3 financieras estén conectadas, Money en Excel importará de manera automática la información de sus transacciones desde todas sus cuentas en un libro de trabajo. Ya no necesitan pasar horas para configurar de manera manual, y desde cero, una hoja de cálculo de finanzas personales; Money en Excel lo hace por ustedes en sólo unos segundos. Y cada vez que quieran actualizar el libro de trabajo con las transacciones más recientes, sólo den clic al botón Actualizar y obtengan la fotografía más reciente de sus movimientos y cuentas, sin tener que salir de Excel.
Acérquense a sus metas financieras
Una vez que la información de sus transacciones ha sido importada a Excel, es fácil dar seguimiento a sus hábitos de gastos para ayudarles a seguir en curso y acercarse a sus metas financieras. Utilicen la hoja “Snapshot” para obtener un vistazo instantáneo de cómo gastan, a través de varias categorías como despensa, artículos para el hogar, renta, y más. Con la ayuda de gráficos fáciles de leer, pueden rastrear de manera rápida cómo se compara su gasto mes a mes. Y para ayudar a asegurar que no se den cuenta de cualquier transacción no bienvenida, Money en Excel les alertará de incrementos a sus tarifas de suscripciones, cambios en cargos bancarios o de sobregiro, o de cualquier compra grande registrada durante el mes.
Personalización sencilla para ajustarse a sus necesidades
Sabemos que a menudo la gente elije Excel para administrar sus finanzas debido a que les permite tomar un enfoque más personalizado. Con esto en mente, diseñamos Money en Excel, para que fuera personalizable de manera sencilla para ajustarse a sus necesidades y metas. Por ejemplo, si cierta transacción no cae dentro de una categoría existente de gastos, pueden tan solo añadirla. Si quieren realizar un rápido análisis personalizado, pueden copiar las transacciones relevantes en una nueva hoja de Excel y utilizar cualquiera de sus funciones favoritas en Excel para realizar cálculos rápidos. Y aunque Money en Excel ya viene con tablas que han sido creadas con base en su información de transacciones, como una para sus gastos recurrentes, siempre pueden crear sus propias tablas y añadirlas al libro de trabajo.
Desde ayudarles a dar seguimiento a sus gastos mensuales hasta alertarles sobre incrementos en el precio de suscripciones, Money en Excel les facilita administrar su dinero. Esperamos que al utilizar Money en Excel, organizar sus finanzas se vuelva una experiencia más manejable y motivante. No podemos esperar a que lo prueben y compartan sus comentarios con nosotros.
1Para la mejor experiencia, recomendamos utilizar Money en Excel en una PC o Mac. Un desempeño óptimo se da cuando se utiliza Windows 10 y los navegadores Edge/Chrome.
2Plaid es una compañía de terceros que brinda conexiones con permisos a cuentas financieras, bajo la dirección del usuario, para alimentar Money en Excel.
3Después de otorgar permiso a Plaid para conectar una cuenta financiera con Money en Excel, Plaid accederá a los estados de cuenta, historial de transacciones e información asociada de la cuenta, como el nombre y dirección del dueño. Plaid no tendrá acceso a su información de registro de su suscripción de Microsoft 365 y no compartirá con Microsoft las credenciales de inicio de sesión de su institución financiera. Contacten a Plaid en [email protected] o al dar clic en el botón de soporte en https://my.plaid.com/help para conocer sobre las opciones para manejar sus datos con Plaid.
4Para cualquier información adicional referente a Money en Excel, visiten nuestras Preguntas Frecuentes.
