Rocket POS, la App que impulsa pequeñas tiendas hacia la digitalización de sus negocios

Rocket, una aplicación desarrollada por Global Pay Solutions, integra las soluciones de pagos de Mastercard y la tecnología de Microsoft Azure para que desde un teléfono móvil los tenderos de barrio reciban transacciones en tarjetas débito y crédito.

La App, que inició plan piloto a finales del 2021, integra además el recaudo de pagos de servicios públicos, funciona como marketplace con distribuidores y proveedores de los tenderos y ofrece recargas para telefonía móvil.

A la fecha, Rocket POS, cuenta con más de 2.000 tiendas registradas en El Salvador, de las cuales más de 400 ya han hecho transacciones por cerca de 1.5 millones de dólares. Para este año esperan implementar la plataforma en Panamá y entrar al mercado mexicano.

Esta solución ofrece a los pequeños comercios servicios de inclusión financiera, mejora el tráfico de clientes en sus puntos de venta, hace más eficiente su proceso de compras y suministro, y convierte a las tiendas de abarrotes en un punto focal de la vida del barrio.

San Salvador, El Salvador – Para nadie es un secreto que la digitalización ha simplificado procesos, generado eficiencias, reducido costos. Pero cuando oímos hablar de la transformación digital, asumimos que se trata de procesos complejos y costosos que incumben sólo a las grandes empresas. Sin embargo, la digitalización ocurre a todos los niveles, escalas, y está aquí para facilitarnos la vida a los ciudadanos, creando soluciones digitales en hospitales, bancos, universidades y simplificando la vida a los ciudadanos en su entorno cercano, hasta en la tienda de abarrotes de su vecindario.

Ir a la tienda del barrio nunca dejará de ser una solución rápida y eficaz, un placer rutinario y un momento de encuentros de vecinos. Pero en un mundo hiperconectado y crecientemente digital, en el cual las personas llevan consigo cada vez menos efectivo, tienen poco tiempo disponible para solucionar muchas necesidades, donde las soluciones a domicilio, las gestiones en plataformas digitales y el comercio electrónico ganan terreno, el comerciante del barrio necesita herramientas para adaptarse y continuar siendo un elemento vital de la cotidianidad de los salvadoreños.

La solución ya ha llegado a El Salvador de la mano de Rocket POS, un desarrollo de GlobalPay Solutions que cuenta con el respaldo de Mastercard y la tecnología de Microsoft. Gracias a la app Rocket POS, la tienda de barrio se convierte en el centro de las soluciones para los vecinos y para que los tenderos fortalezcan su actividad, aumenten sus servicios, el tráfico a sus puntos de venta, mejoren, sus ingresos y sigan jugando un rol fundamental en la vida del vecindario.

Inclusión financiera

Rocket es una aplicación que habilita a cualquier comercio, bancarizado o no, a recibir pagos con tarjetas de prepago, débito y crédito Mastercard, sin importar el banco emisor. “Nos dimos cuenta de la necesidad de tecnología que tenían las tiendas y los pequeños comercios que están en la base de la pirámide. Ellos tienen conocimiento en el uso de smartphones, cuentan con los dispositivos y lo que necesitaban era apoyo tecnológico para impulsar su negocio. Así nació Rocket, apalancada por Mastercard y Microsoft, dos referentes globales”, explica Federico J. Barillas, co-fundador y Chief Innovation Officer (CIO) de GlobalPay Solutions.

En una economía global, dónde las PyMES representan el 90% de las empresas y, en las economías emergentes, generan 7 de cada 10 empleos que representan hasta un 40% de su producto interno bruto[1] es de suma importancia que las grandes empresas creen soluciones enfocadas en beneficiarlos.

Las pequeñas empresas no son difíciles de reconocer. Piense en su abarrotero favorito, el tendero, el emprendedor…todos ellos enfrentaron una situación sin igual en 2020, se adaptaron y pusieron cara a diferentes retos que empujaron a muchas PyMES a bajar las cortinas, en algunos casos para siempre. Tanto así que un tercio de las pequeñas empresas que cerraron en abril del 2020 continuaban cerradas 6 meses después, y aproximadamente un quinto continuaban cerradas 12 meses después. A nivel mundial, eso significa que las PyMES tenían tres veces más probabilidades de permanecer cerradas a largo plazo que las grandes empresas[2]

Además de las restricciones para mantener la operación durante la crisis de salud pública, tener una presencia digital se volvió fundamental para poder competir en el mercado. Sin embargo, la brecha de recursos también hizo efecto: las PyMES que no tenían presencia digital antes de la pandemia sufrieron financieramente y se tardaron más en ver las ventajas del cambio a lo digital, que estaba produciendo un incremento de los gastos en línea de $9000 millones de dólares en 2020[3]

Aunque en el 2020, y hasta la fecha, la crisis sanitaria global es una dura realidad para muchas pequeñas empresas, también creó grandes oportunidades. Las PyMEs comenzaron a digitalizarse por primera vez con cifras récord y, para julio del 2020, la cantidad de empresas existentes que habían migrado al mundo digital se triplicó comparado con el nivel previo a la pandemia[4].

El cambio a lo digital esta redituando para las empresas que pudieron digitalizarse. Según un análisis de Mastercard Test & Learn®[5], las PyMEs atrajeron más consumidores y aumentaron sus ingresos. Las PyMEs capacitadas digitalmente tuvieron un incremento del 5,0 % en el gasto de consumidores y un incremento del 4,5 % en las transacciones en comparación con otras empresas de escala similar. También atrajeron más ingresos de consumidores nuevos que otras PyMES (incremento del 6,4 % en gastos). El análisis también halló que el 34 % de las ventas por comercio electrónico de las PYMEs fueron puramente incrementales y no hubieran ocurrido solo con la tienda física.[6]

Sin duda, la transformación digital ha traído beneficios, y nuevas oportunidades para las PyMES de la región, ofreciéndoles acceso a una economía digital inclusiva por medio de herramientas como Rocket POS que, además de ser de descarga gratuita, es muy intuitiva y fácil de manejar. Cuando el cliente quiere pagar con tarjeta, el tendero abre la app, digita el monto a cobrar. Puede ingresar manualmente los números de la tarjeta, escanearla con fotografía, habilita el modo touchless -si el dispositivo lo permite-, o usar un código QR. El cliente firma sobre la pantalla, anexa el número de documento y su correo para el envío de la factura. Simple.

Si el tendero no está bancarizado puede recibir el pago en su tarjeta Rocket, una tarjeta débito prepagada que podrá usar en cualquier comercio que reciba Mastercard o podrá usarla en otras de las funciones de la app, desde el día siguiente de la transacción.

La inclusión financiera es un factor clave para el desarrollo del país y la región; la bancarización, el uso de los pagos electrónicos y generar un ecosistema financiero extenso son elementos fundamentales para promover el crecimiento económico y el desarrollo de Centroamérica. Hoy, con el uso de Rocket POS, esperamos ver cada día más PyMES que no solo se digitalizan, sino que nacen digitales, minimizando costos y riesgos de una empresa que no nace digital” Comentó Germán Rosón, Country Manager Panamá y El Salvador Mastercard.

Una App 4 en 1

Además de permitir el pago con tarjetas débito y crédito, Rocket POS convierte a la tienda de barrio en un “one-stop-shop” donde los ciudadanos pueden hacer sus compras, hacer sus pagos de servicios públicos y recargar su teléfono móvil. Además de generarle mayor tráfico de clientes en su punto de venta, Rocket tiene preparada para el tendero una funcionalidad invaluable: en la misma aplicación el tendero tiene un Marketplace donde están conectados sus proveedores y distribuidores, lo cual le permite, en un solo toque, gestionar sus inventarios y hacer sus pedidos, que llegarán en 48 horas. Y, si el flujo de la caja del día no fue el esperado, los créditos abonados por compras en la tarjeta virtual de débito de Rocket pueden servirle también para pagar los pedidos a los proveedores o para comprar recargas de cualquier operador, un servicio fundamental de las tiendas de barrio en un mercado donde 9 de cada 10 teléfonos funcionan con recargas.

Rocket facilita el pago de servicios como energía eléctrica, internet, cable, teléfono, en la tienda de la esquina. Asimismo, es un Marketplace 24/7 en el que las distribuidoras ponen a disposición de los tenderos su catálogo de productos para que ellos hagan los pedidos de inventario sin necesidad de una fuerza de ventas que los visite a diario. A eso se suma la integración con “Yo vendo recarga” para cualquier operador a través de un saldo genérico. Es decir que si tienen un inventario de 100 dólares lo pueden aplicar a cualquier operador y no como antes, que debían proyectar un recurso específico para cada uno de los operadores y confiar en que el consumo se diera como lo planearon”, señala Barillas.

Cada funcionalidad de Rocket está pensada para los pequeños negocios y busca impulsar su crecimiento y ser ese primer paso hacia la inclusión financiera. “Esta alianza con Mastercard y Microsoft crea confianza en todos los involucrados en el ecosistema, empezando por los distribuidores, que ven en Rocket el mejor lugar para poner sus productos y venderlos; los operadores de telefonía móvil, que cuentan con un historial de años y estabilidad en la plataforma, y los tenderos, que cuentan con nosotros para acelerar su transformación”, agrega Barillas.

Democratizando la transformación digital

El 100% de Rocket y los desarrollos de Global Pay Solutions están alojados en Azure: desde las máquinas virtuales -que es donde están alojadas las plataformas y las bases de datos- hasta la seguridad y escalabilidad que nos brinda la nube. Estas tecnologías son fundamentales para nuestros procesos y, sobre todo, para nuestro plan de expansión. Al mes, ya facturamos USD$1,5 millones en transacciones, y todo se está procesando en la nube de Azure”, destaca Barillas.

Se trata, sin duda, de una herramienta potente para los tenderos en el propósito de hacerse más competitivos y brindar a los ciudadanos todo lo que necesitan, más cerca de casa. “Nuestro propósito de empoderar a todas las personas y organizaciones para lograr más no podría haber encontrado una mejora alianza que ésta, que busca llevar los beneficios de la transformación digital y de la inclusión a cada rincón y a cada tienda del país. Rocket generará nuevas oportunidades y mejores ingresos a un segmento que es crítico para el bienestar de millones de familias salvadoreñas y para la recuperación económica inclusiva de nuestro país” afirmó Jaime Menéndez, Gerente País de Microsoft para El Salvador.

Esta solución inició un plan piloto en noviembre de 2021 y más de 2.000 tiendas en El Salvador han iniciado su registro, de las cuales 400 ya están usando la app para sus transacciones

Para los planes de expansión, la seguridad, escalabilidad y la elasticidad de los servicios en la nube Azure serán fundamentales, pues tras poco más de tres meses de operación, Rocket seguirá creciendo en El Salvador, y busca llegar este año a México y Panamá. En el futuro esa expansión también tiene en la mira incluir servicios adicionales como como los microcréditos y seguros. “Estamos firmando una alianza con una empresa que se especializa en seguros, para brindar asistencias y seguros a nuestros clientes (tenderos) y que ellos puedan ofrecérselos a sus clientes. Tenemos proyectado incluir seguros como la protección de mercancía por incendio, robo, la cobertura médica por emergencias, gastos funerarios, el seguro del dispositivo móvil, que al tener Rocket se vuelve una herramienta muy importante para la tienda”, concluye Barillas.

Así pues, Rocket se convertirá en un agregador de servicios para los tenderos y para sus clientes, la puerta de entrada de muchos de ellas al sector financiero, el diferenciador del tendero frente a la competencia y en su mano derecha para gestión de proveedores. Todo desde un teléfono móvil. Todo hecho con la creatividad y capacidad de innovación de los salvadoreños, el respaldo y garantía que brinda Mastercard y la seguridad y confiabilidad de la tecnología Microsoft.

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Acerca de Microsoft

Microsoft (Nasdaq “MSFT” @microsoft) habilita la transformación digital para la era de la nube inteligente y el entorno inteligente. Su misión es empoderar a cada persona y organización en el planeta para que puedan lograr más.

 

Acerca de Mastercard (NYSE: MA):

Mastercard es una empresa de tecnología en la industria global de pagos. Nuestra misión es conectar e impulsar una economía digital inclusiva que beneficie a todos, en todas partes, haciendo que las transacciones sean seguras, sencillas, inteligentes y accesibles. Utilizando datos y redes protegidas, alianzas y pasión, nuestras innovaciones y soluciones ayudan a individuos, instituciones financieras, gobiernos y empresas a alcanzar su mayor potencial. Nuestro coeficiente de decencia impulsa nuestra cultura y todo lo que hacemos dentro y fuera de nuestra empresa. Con conexiones a lo largo de más de 210 países y territorios, estamos construyendo un mundo sostenible que abre a posibilidades que no tienen precio para todos. www.mastercard.com

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Contacto de Prensa: Sylvie Duchamp – [email protected]

[1] Según el análisis del Banco Mundial, Finanzas de Pequeñas y medianas empresas

[2] Mastercard Economics Institute, Recovery Insights: Recuperación de pequeñas empresas

[3] Mastercard Commerce E-volution, abril 2021

[4] Según una análisis de Mastercard Economics Institute que evaluo la cantidad de compañías existentes que se digitalizaron por primera vez

[5] Análisis presentado en el Índice de Aceleración Digital de Mastercard. El análisis midió el impacto de aceptar transacciones por comercio electrónico en 7935 PyMES de un solo local en EE. UU. Estas PyMES se midieron en comparación con las PyMES de la misma industria que tuvieron patrones de ventas similares y que nunca aceptaron un pago por comercio electrónico.

[6] El análisis midió el impacto de aceptar transacciones por comercio electrónico en 7935 PyMES de un solo local en EE. UU. Estas PyMES se midieron en comparación con las PyMES de la misma industria que tuvieron patrones de ventas similares y que nunca aceptaron un pago por comercio electrónico.

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