Por Bill Borden, Vice-Presidente Corporativo de Serviços Financeiros Globais da Microsoft
Nos últimos anos, as instituições financeiras passaram por mudanças sísmicas na economia global. Entre elas, a rápida adoção de métodos de pagamento digital e o surgimento de novos provedores de pagamento nativos em nuvem. Para manter o ritmo acelerado e permitir maior valor agregado, essas instituições estão priorizando a necessidade de modernizar suas infraestruturas de pagamento para melhorar a experiência do cliente e apoiar as iniciativas do setor, como Open Banking, pagamentos em tempo real e a migração para ISO 20022 sem comprometer a segurança e a conformidade.
Na área de pagamentos e mensagens financeiras, a SWIFT, provedor global nesta área e responsável por uma média diária de 42 milhões de mensagens, é um player fundamental. Na Sibos 2019, a Microsoft anunciou a primeira transação pública de pagamento bem-sucedida baseada em nuvem, de ponta a ponta, usando conectividade SWIFT no Microsoft Azure, como parte de nosso investimento mais amplo no setor de pagamentos.
Essa prova de conceito do Microsoft Treasury incluiu a hospedagem de toda a sua infraestrutura de pagamento no Azure — incluindo a infraestrutura de pagamento de back-office, a solução de conectividade Logic Apps e a infraestrutura de mensagens da SWIFT.
Desde então, a Microsoft vem trabalhando em estreita colaboração com a SWIFT, em um nível estratégico, para arquitetar suas soluções de conectividade virtual no Azure. Com a conclusão de pilotos bem-sucedidos em várias instituições financeiras, os resultados desses investimentos agora chegam ao mercado.
Esta nova solução, chamada Alliance Connect Virtual, estará disponível para implantação por clientes no Azure ainda em 2022, com um lançamento em fases em conjunto com a SWIFT. A primeira fase já está disponível e a próxima ocorrerá ainda este ano. O Alliance Connect Virtual permitirá que as instituições financeiras acelerem suas estratégias de modernização de pagamentos para reduzir sua pegada no ambiente on-premises, racionalizar o custo total de propriedade e implantar rapidamente uma arquitetura de pagamentos baseada em nuvem com os benefícios operacionais, de segurança e de inteligência que a Nuvem da Microsoft oferece. Criamos um conjunto de arquiteturas de referência para nossos clientes utilizarem como orientação em suas implantações, bem como políticas do Azure para simplificar os requisitos de segurança para mensagens SWIFT.
“O lançamento do Alliance Connect Virtual estabelece um marco importante na jornada de nossos clientes rumo à nuvem. Seja na nuvem ou on-premises, nossa comunidade poderá experimentar o mesmo nível de segurança, confiabilidade e disponibilidade e atestar também sua conformidade com CSP. Recebemos um feedback muito positivo de nossos clientes nos pilotos realizados até agora, e estamos muito animadso com o nosso lançamento em fases ao longo de 2022.” — Sophie Racquet, Chefe da Alliance Connect e de Gestão de Produtos de Conectividade Digital da SWIFT.
O Bank of New York-Mellon (BNY Mellon) foi fundamental no primeiro piloto de conectividade em nuvem pública e já está usando as soluções da SWIFT baseadas em Azure para pagamentos wire com a divisão do Microsoft Treasury. O grupo Treasury Services, que fornece soluções de pagamentos globais, serviços comerciais e de gestão de caixa,oferece serviços de pagamentos para o Microsoft Treasury. Saket Sharma, Chief Strategy and Digital Officer da BNY Mellon Treasury Services, detalhou sua perspectiva sobre a razão do pioneirismo da conectividade SWIFT na nuvem com a Microsoft:
“Conforme nos concentramos em aumentar a resiliência e a capacidade de nossa infraestrutura de pagamentos e de todo o mercado financeiro por meio da digitalização, o Microsoft Treasury e o Azure têm sido colaboradores críticos com o BNY Mellon no avanço dessa agenda. Continuamos trabalhando de forma muito próxima, mantendo o foco em fornecer serviços de pagamento sempre disponíveis e acelerar a entrega de novos recursos para clientes em todo o mundo.”
Anita Mehra, Vice-presidente Corporativa de Serviços Financeiros e Globais do Microsoft Treasury também compartilhou sua opinião sobre essa colaboração:
“Estamos muito animados com essa parceria com a SWIFT para trazer a oferta do Alliance Connect Virtual para a nuvem pública do Azure. Isso permite que o Microsoft Treasury, um dos primeiros a adotar a estrutura da SWIFT, continue a focar na segurança, conformidade e resiliência dos dados de nossos clientes.”
A conectividade com SWIFT no Azure vai além de simplesmente traduzir um serviço on-premises para um serviço em nuvem. A Microsoft oferecerá serviços adicionais de valor agregado para oferecer suporte aos nossos clientes, que incluirão recursos de integração únicos e transparentes com os sistemas de back-end e suporte à iniciativa de migração para ISO 20022 (usando Logic Apps do Azure), e uma abordagem automatizada e transparente para garantir a conformidade com o programa CSP (Customer Security Programme) da SWIFT usando a solução de Políticas do Azure para SWIFT CSCFv2022).
A Microsoft já possui parcerias com integradores de sistemas globais líderes no setor de serviços financeiros. Para ajudar os clientes na adoção da nova solução de conectividade com SWIFT no Azure, trabalhamos com a Capgemini, eleita parceira do ano para serviços financeiros da Microsoft em 2021, para construir serviços que ajudarão as instituições financeiras na migração de suas infraestruturas SWIFT atuais, incluindo Alliance Access, Alliance Messaging Hub (AMH) ou AutoClient, para permitir a rápida implantação das soluções de conectividade com SWIFT no Azure. Jeroen Holscher, Chefe de Pagamentos Globais da Capgemini Financial Services, compartilha sua perspectiva:
”Nossas parcerias estratégicas e de longa data com as tecnologias de pagamentos da Microsoft e da SWIFT representam a união perfeita para ajudar nossos clientes a fazer a transição rápida do ambiente on-premises para a nuvem. Juntos, construiremos uma estrutura forte para que as empresas possam mitigar riscos, reduzir o TCO, impulsionar a inovação em escala e alcançar uma maior eficiência operacional. Estamos muito entusiasmados em colaborar com a Microsoft e suportar nosso portfólio de clientes em todos os setores, seja o bancário, o financeiro ou outro setor, e ajudá-los a construir um negócio pronto para o futuro.”
Na Microsoft, queremos garantir que toda organização tenha a capacidade digital necessária para ter sucesso daqui para frente, e estamos comprometidos em ajudar nossos clientes de serviços financeiros a melhorar o time to value, reduzir custos, aumentar a agilidade e acelerar a inovação rumo a um crescimento sustentável. Esta última iniciativa com a SWIFT ilustra muito bem esse compromisso, e estamos ansiosos pelo valor que ela trará para impulsionar a inovação de nossos clientes mútuos e do setor de serviços financeiros.
Recursos adicionais da Microsoft
Saiba mais sobre orientações arquitetônicas na implantação do Alliance Connect Virtual no Azure. E para acessar recursos adicionais e saber como as organizações de serviços financeiros estão se transformando digitalmente usando tecnologias e soluções da Microsoft e de nossos parceiros, visite nossas páginas dos setores bancário, mercado de capitais, seguros e do Microsoft Cloud for Financial Services.
