Por Patrice Amann, líder regional de negócios para EMEA – WW Financial Services
A COP26contou com alguns anúncios importantes em torno do financiamento do clima. A Glasgow Financial Alliance for Net Zero se comprometeu a reduzir as emissões de seus empréstimos e investimentos a zero até 2050. A International Financial Reporting Standards Foundation lançou uma iniciativa para estabelecer padrões consistentes de divulgação climática para os mercados financeiros. Esses são apenas dois exemplos.
É óbvio que mudar a economia de combustíveis fósseis para fontes limpas de energia requer uma vasta realocação de capital. Como Rishi Sunak, o chanceler do Reino Unido, apontou durante o Dia das Finanças na COP26:
“Os investidores precisam ter tanta clareza e confiança no impacto climático de seus investimentos quanto nas métricas financeiras tradicionais de lucros e perdas.”
Para os líderes empresariais, há claramente uma pressão para intensificar os esforços verdes de suas organizações e ajudar a proteger o planeta para as gerações futuras. Mas há outra pressão sendo sentida. Líderes em todos os setores – incluindo serviços financeiros – percebem cada vez mais que propósito e lucratividade estão interligados.
Os consumidores esperam cada vez mais ações ambientais e sociais das marcas que compram e estão dispostos a pagar para serem mais verdes. As empresas estão colocando os padrões ESG (Ambientais, Sociais e de Governança) em primeiro plano ao negociar parcerias e acordos com fornecedores. Em parte, devido à pressão crescente das partes interessadas e reguladores – com a UE exigindo que as empresas apresentem relatórios regulares sobre as atividades ESG. Mas também em resposta à oportunidade: o Acordo Verde da UE está mobilizando € 1 trilhão em investimentos para apoiar iniciativas digitais que combinam esforços de sustentabilidade com crescimento econômico na próxima década. Somente neste ano, a Comissão Europeia planeja levantar € 250 bilhões em dívida verde como parte de seu pacote de alívio COVID-19.
O ESG agora é uma prioridade no nível do conselho, e as empresas que comprovadamente cumprirem seus compromissos desenvolverão uma vantagem competitiva. Pesquisa do Bank of America mostra estratégias de investimento ESG superadas por 5 a 10 pontos percentuais na Europa e nos EUA.
Os investidores tomaram nota. O valor dos fundos ESG negociados em bolsa, ou ETFs, dobrou globalmente em 2020 para mais de US $ 120 bilhões. Vemos empresas de serviços financeiros como o BNY Mellon lançando soluções de dados e análises especificamente projetadas para ajudar os gerentes a personalizar melhor as carteiras de investimento de acordo com os fatores ESG preferenciais. Charles Teschner, chefe global de dados e análises da empresa, observou: “O que torna o lançamento desses novos produtos inovadores baseados em nuvem tão empolgante é que eles foram projetados para atender às necessidades não atendidas de nossos clientes”.
“ESG não é coisa de caridade, abraçar as árvores, é efêmero e que causa perdas. É uma coisa real que a maioria das gerações, particularmente as gerações mais jovens, acreditam com suas cabeças, corações e carteiras” diz Chris Skinner, especialista em tecnologia financeira
Como alocadoras de capital, as empresas de serviços financeiros – sejam fintechs, bancos de varejo ou corretoras de investimentos – têm um papel crítico na formação de um futuro mais sustentável e inclusivo. Eles são os guardiões entre as finanças e as organizações, avançando com sucesso em suas metas ESG.
No entanto, conforme o mercado de ESG amadurece, a questão da medição está se mostrando um ponto problemático significativo.
Ao contrário de medir e relatar o desempenho financeiro, há uma falta de padrões intersetoriais claros para os relatórios ESG. Em vez disso, os dados relacionados ao ESG geralmente vêm de sustentabilidade anual divulgada pelas próprias empresas ou relatórios e classificações de fornecedores de dados trimestrais.
Em resposta a esse desafio, organizações como o Fórum Econômico Mundial e o Conselho Internacional de Negócios (uma comunidade de mais de 120 CEOs globais) assumiram a causa de criar métricas comuns para relatórios ESG. O manifesto lançado recentemente pelo Conselho Empresarial Mundial para o Desenvolvimento Sustentável destaca a urgência de abordar esta questão.
“As empresas já estão colaborando para enfrentar o desafio de transparência e coordenação de dados. Mas é necessário mais trabalho para compartilhar dados abrangentes de emissões e definir padrões de aquisição claros para promover a descarbonização por meio da cadeia de abastecimento.” Conselho Empresarial Mundial para o Desenvolvimento Sustentável.
Além disso, a Rede de Bancos Centrais e Supervisores para Esverdear o Sistema Financeiro (NGFS) publicou recentemente um relatório encorajando os bancos centrais e supervisores a incorporar análises de cenário para melhor compreender os riscos econômicos e financeiros das mudanças climáticas.
Em última análise, se as empresas de serviços financeiros evitarem suas apostas, menos investimento nos esforços de transformação verde serão necessários coletivamente. E sem dados confiáveis e detectáveis, as empresas financeiras e os negociantes não podem encontrar efetivamente as oportunidades de investimento ESG mais promissoras, o que pode prejudicar o crescimento econômico, bem como o progresso ambiental e social.
Colocando a casa em ordem: a importância do gerenciamento de dados
A capacidade de registrar, relatar e realizar ações relacionadas a dados ESG será uma jornada para cada organização. Não há um caminho definido. O que é importante para as empresas pensar é como os dados são capturados e medidos – não apenas para orientar seus esforços ESG internos, mas também para garantir a transparência com as partes interessadas externas, sejam parceiros, clientes ou investidores. É fundamental pensar sobre o ‘S’ e ‘G’ também – capturando dados não apenas em torno da sustentabilidade, mas o impacto total dos esforços de uma organização para se comportar de forma ética e avançar nas metas sociais.
Mudar para a nuvem é uma etapa fundamental para poder capturar e armazenar dados internos e externos, estruturados e não estruturados. As variáveis que estão sendo medidas podem incluir emissões diretas e indiretas de carbono, origem de matérias-primas e gestão de resíduos para equidade salarial e diversidade no local de trabalho. Além disso, a IA e o aprendizado de máquina têm papéis importantes a desempenhar na automação da captura e análise de dados. É por isso que vemos o banco britânico NatWest Group trabalhando com seus clientes empresariais para implantar ferramentas de IA para entender melhor sua pegada de carbono, a pegada de suas redes de parceiros e criar planos de ação personalizados.
A CEO do NatWest, Alison Rose, disse: “Enfrentar as mudanças climáticas é um dos maiores desafios do nosso tempo. Como banco líder no Reino Unido para empresas, temos uma responsabilidade significativa e a capacidade de encorajar, habilitar e liderar o caminho no Reino Unido para a transição para uma economia de carbono zero líquido.
Usando dados para criar modelos de negócios totalmente novos – desbloqueando receita e reduzindo CO2
Ser capaz de usar dados para relatar com segurança o ESG gera confiança com todas as partes interessadas, desde funcionários até investidores. Mas também é empolgante ver que a mudança para se tornar uma organização baseada em dados está criando modelos de negócios inteiramente novos que geram receita e reduzem as emissões de CO2.
O Rabobank da Holanda criou uma plataforma que permite aos agricultores medir quanto CO2 eles produzem e quanto foi capturado com a ajuda de sensoriamento remoto por satélite e algoritmos de IA. Se a fazenda capturou mais CO2 do que produziu, a diferença pode ser vendida para empresas que precisam compensar suas próprias emissões de CO2. O objetivo é colocar mais de um milhão de fazendas na plataforma. Os agricultores já estão vendo benefícios. O projeto reduziu as emissões de carbono por meio de uma melhor gestão do solo, fertilizantes e águas residuais. Além disso, o projeto permitiu que os agricultores aumentassem a qualidade e a consistência de seus produtos. A produtividade das fazendas participantes aumentou 15-20% em três anos. A receita aumentou 20%.
A Flowe, uma fintech italiana, construiu um aplicativo móvel voltado para os clientes da geração Y, orientando-os sobre como viver de forma mais ecológica. Ivan Mazzoleni, oquestrador de energia cultural da Flowe observou: “Na Flowe, estamos promovendo um paradigma econômico completamente novo. Estamos chamando isso de ‘economia do bem-estar’, na qual o aprimoramento pessoal está totalmente alinhado com o aprimoramento geral – o aprimoramento da sociedade e do meio ambiente.”
