Por Bill Borden, vice-presidente corporativo para o Setor de Serviços Financeiros, Negócios Comerciais Globais
É um momento de transformação para o setor de serviços financeiros. Neste momento, em que os bancos vivem em constante mudança e movidos pela tecnologia, eles reconhecem que a tecnologia pode ajudá-los a atender às expectativas de seus clientes e aos exigentes requisitos regulatórios. Vindo desse mundo para a Microsoft há apenas duas semanas, agora lidero a equipe responsável por ajudar nossos clientes a fazer exatamente isso, independentemente de onde estejam em sua jornada de transformação.
Após 20 anos em serviços financeiros, vi o impacto que a tecnologia pode ter e reconheço que estamos nos aproximando de um ponto de inflexão há algum tempo – e estamos no ponto de inflexão.
Estamos chegando ao fim de uma década, e o setor tem uma tremenda oportunidade para acelerar o uso da nuvem e da inteligência artificial (IA) como um catalisador para melhorar a competitividade, impulsionar o crescimento, elevar a experiência do cliente e manter-se à frente das mudanças nas regulamentações e ameaças à segurança cibernética.
Para tirar o máximo proveito do que a Sibos 2019 descreve como um mundo hiperconectado, mais bancos estão fazendo escolhas amplas de plataforma em nuvem – indo além dos serviços de infraestrutura – e estendendo seu investimento em nuvem para produtividade, dados e IA e serviços ágeis de gerenciamento do relacionamento com clientes.
Eles estão tomando essa decisão de plataforma para aproveitar a oportunidade e evoluir para atender às necessidades e expectativas em constante mudança dos clientes. Eles reconhecem que a tecnologia pode ajudá-los a criar os novos modelos de negócios necessários e integrar passado, presente e futuro.
Ao olharmos adiante, a chave será a capacidade das organizações financeiras de:
- Oferecer uma experiência diferenciada ao cliente, acelerando o crescimento e a lealdade por meio de insights e relacionamentos mais profundos
- Modernizar pagamentos e core banking com agilidade para lançar novos produtos e serviços
- Gerenciar riscos em toda a organização com insights profundos e conformidade com os requisitos regulatórios
- Capacitar os funcionários por meio do trabalho em equipe, melhorar a produtividade e acelerar a modernização do local de trabalho
- Combater crimes financeiros, protegendo seu banco e clientes e reduzindo os custos de conformidade
Devido à hiperconectividade, sabemos que a conformidade regulatória é e deve ser uma das principais prioridades, e é por isso que a Microsoft continua trabalhando com reguladores e clientes de serviços financeiros para garantir que nossos serviços em nuvem ajudem os clientes a atender seus requisitos regulatórios. Nossa equipe participou do período de consulta no compartilhamento de perspectivas sobre diretrizes atualizadas de terceirização da Autoridade Bancária Europeia (EBA, na sigla em inglês) e das orientações finais, que entram em vigor em 30 de setembro de 2019. Esse compromisso de longa data com os reguladores em torno da computação em nuvem é um dos motivos pelos quais mais de 90% das instituições financeiras globais importantes para o sistema (GSIFIs) dependem dos serviços de nuvem da Microsoft. Como empresa, fizemos os investimentos e os compromissos para garantir que eles possam cumprir suas obrigações regulatórias.
Para acelerar a transformação digital, a Microsoft se concentrou em remover barreiras à adoção da tecnologia em nuvem, como regulamentação e conformidade, e muito mais. Na Sibos, estamos divulgando vários anúncios para destacar ainda mais esse esforço:
- A Microsoft torna-se o primeiro provedor de nuvem pública a habilitar a conectividade com o SWIFT Cloud Connect no Azure. Hoje, anunciamos o progresso de nosso trabalho com a SWIFT desde a Sibos do ano passado, onde anunciamos o POC para fornecer SWIFT via nuvem no Microsoft Azure. Trabalhando com o Bank of New York Mellon, o Microsoft Treasury concluiu com êxito os testes de transações de pagamento via SWIFT no Azure, integrando-se com o Bank of New York Mellon para confirmações de pagamento. Além disso, na Sibos, veremos o preview de duas novas ferramentas planejadas para facilitar a conformidade e a adoção de nuvem para organizações financeiras que processam mensagens de pagamento na nuvem; Azure SWIFT CSP Blueprint e conectores Logic App para serviços financeiros. O Azure SWIFT CSP Blueprint agora está disponível em preview público e permitirá a criação rápida e replicável de ambientes SWIFT controlados, fornecendo monitoramento e auditoria contínuos dos controles CSP. Os Azure Logic App Connectors para serviços financeiros permitirão que as organizações que adotam serviços SWIFT no Azure conectem facilmente seus aplicativos, dados e dispositivos on-premise ou na nuvem. Essas ofertas permitirão operações mais seguras e ágeis que impulsionarão a adoção da nuvem para instituições financeiras que implantam o SWIFT no Azure.
- Disponibilidade geral do Dynamics 365 Fraud Protection e novos recursos que abordam recusas indevidas. Esta solução baseada na nuvem estará disponível em 1º de outubro de 2019 e foi projetada para reduzir os custos de fraude e ajudar a aumentar as taxas de aceitação para transações de pagamento de clientes com empresas de comércio eletrônico. O Dynamics 365 Fraud Protection foi projetado para beneficiar comerciantes e bancos e, ao mesmo tempo, melhorar as experiências de compra dos clientes, fornecendo uma experiência de compra ininterrupta. A solução combate a fraude de pagamento e de criação de contas com a tecnologia de IA que aprende e se adapta continuamente aos padrões de fraude em evolução. Quando totalmente disponível, o serviço incluirá um novo recurso (Transaction Acceptance Booster) que trata de recusas indevidas – um problema comum que afeta negativamente comerciantes e bancos. Entre os primeiros a implantar a nova solução está o Wipro Consumer Care & Lighting Group, na Índia, para reduzir a taxa de fraude de sua plataforma de comércio eletrônico Yardley.com. Integrantes do FMCG, como o Wipro Consumer Care & Lighting Group, podem optar por esse recurso para aumentar as taxas de aceitação das solicitações de autorização que fazem aos seus bancos emissores que participam do Dynamics 365 Fraud Protection.
- O Microsoft Banking Accelerator adiciona a implementação da API BIAN. Após a disponibilidade geral do Microsoft Banking Accelerator em julho, hoje estamos lançando uma implementação de amostra de API no GitHub para interoperabilidade com os domínios de serviço da API da Banking Industry Architecture Network (BIAN). A BIAN é uma associação sem fins lucrativos criada para estabelecer e promover uma estrutura arquitetônica comum para a interoperabilidade bancária. A Microsoft e a BIAN têm trabalhado juntas para ajudar a liberar novas oportunidades bancárias abertas, permitindo que as organizações compartilhem de maneira mais transparente e consistente dados específicos de bancos em sistemas diferentes. Além das amostras da API BIAN, a Microsoft lançou uma atualização para o Banking Accelerator no AppSource, trazendo casos de uso adicionais para bancos de varejo.
- A Microsoft é o primeiro provedor de nuvem a receber uma avaliação abrangente da TruSight, serviço de avaliação de melhores práticas de terceiros, apoiado pelo setor financeiro. Hoje, a TruSight forneceu uma avaliação abrangente no local do ambiente de computação em nuvem da Microsoft, incluindo Microsoft Azure, Microsoft 365 e Microsoft Dynamics 365. A avaliação foi realizada usando a rigorosa metodologia da TruSight. O novo relatório TruSight fornece às organizações de serviços financeiros uma avaliação de alta qualidade dos serviços em nuvem da Microsoft, com base na metodologia padronizada de avaliação de controle projetada pelo setor. A TruSight e seu serviço de avaliação de terceiros foram criados pelas principais instituições bancárias para o benefício coletivo de todos os participantes de serviços financeiros. O serviço oferece às instituições financeiras a capacidade de acessar avaliações dos terceiros mais amplamente utilizados nos serviços financeiros, em vez de precisar realizar avaliações individualmente. A Microsoft é o primeiro dos principais provedores de nuvem a concluir a avaliação, que abrangeu 27 domínios de controle, como tecnologia da informação, segurança cibernética, resiliência, privacidade, segurança física e gerenciamento de riscos. Visite o Microsoft Trust Center para saber mais.
Clientes da Microsoft compartilham suas histórias de sucesso
A Microsoft está focada em capacitar as organizações de serviços financeiros a conquistar mais. Isso exige que você se concentre na confiança e sempre habilite nossos clientes – por meio de investimentos em inovação e segurança e conformidade, além de nuvem líder do setor em escala. Continuamos a colocar nossos clientes no centro de tudo o que fazemos, compartilhando suas histórias inspiradas do sucesso desde a Sibos do ano passado. Vemos o movimento aumentando mundialmente, à medida que nossos clientes contam suas histórias de transformação, respondendo às perguntas sobre como superaram obstáculos, armadilhas a serem evitadas, chaves para o sucesso, por que nuvem ou IA e por que Microsoft. Aqui estão algumas de suas histórias:
- Anglo-Gulf Trade Bank, primeiro banco de financiamento comercial do mundo, hospedado inteiramente na nuvem da Microsoft
- Bank of New York Mellon, SWIFT e Microsoft transformam o conceito de mensagens em nuvem em realidade durante a Sibos 2019
- Deutsche Bank, Deutsche Telekom, SAP e outros confiam na Microsoft por suas transformações digitais
- Deutsche Börse e Microsoft alcançam um marco significativo para a adoção da nuvem no setor de serviços financeiros
- HSBC: como o HSBC criou seu aplicativo PayMe for Business no Microsoft Azure: segurança de nível bancário, transações super-rápidas e análises
- J.P. Morgan e Microsoft anunciam parceria estratégica para impulsionar a adoção corporativa do Quorum
- Moula aproveita a IA e transforma empréstimos para pequenas empresas na Austrália
- O Banco Nacional do Canadá capacita e envolve a força de trabalho, eleva a experiência do cliente e do funcionário
- State Street escolhe Microsoft Azure, Microsoft Power BI e Microsoft Teams como solução de gerenciamento de investimentos corporativos
- O TD Bank oferece experiências lendárias dos clientes com a Microsoft
- O UBS Group usa a nuvem Microsoft Azure para modernizar aplicativos críticos de negócios, alavancar canais digitais e repensar como a força de trabalho global colabora
Notícias de parceiros Microsoft
Na Sibos 2019, vamos mostrar o progresso de nossos parceiros em ajudar nossos clientes com suas necessidades de tecnologia. A Microsoft é o único provedor de nuvem com um programa de parceiros maduro e possui o maior ecossistema do mercado, com mais de 68.000 parceiros em todo o mundo. Nossos parceiros estão equipados e preparados para trabalhar com organizações de serviços financeiros de todos os tamanhos e de todas as necessidades.
Apresentamos os seguintes sucessos de parceiros e esforços de colaboração:
- Accenture Microsoft Business Group capacita empresas a prosperar na era da disrupção digital
- Avanade, Accenture e Microsoft se unem na Sibos
- Ernst & Young e Microsoft se conectam para reunir clientes na Sibos
- Finastra cria uma nova era de fintech com ferramentas de análise e aprendizado de máquina da Microsoft
- Marco Polo Network usa blockchain Corda e Microsoft Azure para modernizar o financiamento comercial
- Temenos lança novo recurso antifraude com inteligência artificial
- Volante Technologies lança o SEPA Instant Payments como um serviço no Microsoft Azure para RT1 e TIPS
