由 10 分鐘到 30 秒的蛻變：南方東英如何透過 Microsoft Azure AI 重新定義資產管理
結合大膽創意與突破性技術，每個人都可以塑造未來。
以往崔皓凡（Cenny）每天早晨是這樣開始的 —— 翻閱 50 多個 Excel 文件，埋頭於堆積如山的電郵，橫跨各部門與同事協商，為的只是編制一份提交給香港交易所的交易所買賣基金（ETF）報告。這項日常工作耗費了這位南方東英（CSOP）員工大量的時間和精力，消磨了他進行策略性思考所需的精力。 而如今，同樣的工作只需30秒即可完成。
南方東英這間以 ETF 聞名的香港資產管理公司，不僅視人工智能（AI）為一種工具，更是帶動整個企業文化轉變的動力。透過 Microsoft Azure AI 和 GitHub Copilot，南方東英建立了「Intelligence Hub」平台，讓每位團隊成員都可創建度身訂造的AI解決方案而無需編碼技能。平台成效斐然 —— 效率躍升 30 倍，關鍵工作流程實現 99% 自動化，員工也得以從繁瑣的行政事務中解脫，專注於創新發展。
Intelligence Hub 平台
南方東英轉型的核心是「Intelligence Hub」平台，一個建基於 Microsoft Azure AI 和 GitHub Copilot 的 AI 生態系統，透過 Azure AI Foundry 上 1,800 多個預建模型以及 GitHub Copilot 支援以 AI 驅動的編碼功能，這個靈活多變的平台賦能每個部門，就算沒有任何編碼背景 ，他們也能按照團隊需要而設計 AI 應用程式。
Azure AI 的多模型功能可精準地處理複雜數據，而其企業級平台更能確保安全性、可擴展性和合規性 ，這在受到高度監管的金融領域中至關重要。GitHub Copilot 則能將創意轉化為程式碼，彈指間迅速完成原型設計。
南方東英副總裁兼首席市場官和弦（Melody）表示：「以往若想要推出新程式就要等三個月讓IT部門建設軟件架構。而現在有了 Azure AI 和 GitHub Copilot，我們就可以在幾週內完成原型設計和部署。這種速度讓我們能夠即時響應市場變化，而客戶亦能確切感受到這些改變所帶來的好處。」 這種「先試先行」的態度有賴 Microsoft 安全且可擴展的企業級 AI 平台所支援，令南方東英團隊能夠充滿信心地進行創新，確保符合市場嚴格的規管及標準。實行至今，公司營運效率大幅提升，資源配置更趨精簡高效，客戶關係亦日益鞏固。
革新交易流程
交易確認格式有千千萬萬種，有些直接被嵌入電子郵件正文中，有些則隱藏在 PDF 和 Excel 等附件之中。這種不一致性曾經依賴人工判讀及解析，過程既耗時又容易出錯，甚至往往需要交易員熬夜或早起以跟上全球市場和國際時區。
交易部副主管王天嬌（Emma）和團隊利用 GitHub Copilot 迅速開發了以 AI 驅動的程式，自動從文件中提取交易數據，並在 Azure AI Foundry 上使用多個大型語言模型（LLM），如 OpenAI o1 和 o3 以及 DeepSeek R1 等，進一步完善系統。從此，不論任何格式，這工具都能洞悉交易確認信中的細微差別，並分毫不差地提取價格、數量和結算日期等關鍵細節。
Emma 憶述：「在應用 AI 及自動化之前，即使在市場平靜的日子，進行交易確認也至少需要 60 分鐘，而在市場波動的日子更往往耗上數小時，因為團隊需要手動審查數百筆交易。現在，AI 終於能夠理解這些細微差別，為我們節省了大量時間並從根源上杜絕了人為錯誤。」
過去需時至少 60 分鐘的任務，如今幾乎能即時完成，效率大幅提升近 99%。交易人員因此得以騰出時間，專注於更重要的工作，如制定策略性決定和維繫更緊密的客戶關係等。這種自動化轉型讓團隊能夠將專業知識投入到更高價值的任務中，例如把關與啟動策略性營運和進行精準調校等，使他們能夠更及時、更明智地回應客戶需求，並有效地引入新產品，提升整體客戶體驗。
從亂象到清晰
對 Cenny 而言，以 AI 生成 ETF 報告所省下的時間，能有效運用於跨部門協作和策略規劃。他指：「我的早晨現已不再混亂，報告能夠在一分鐘內完成，而我則可將重心轉移至策略性任務。」
利用 Azure AI 和 GitHub Copilot，他的團隊建立了一個相對容易上手的平台，自動提交數據並能夠隨時隨地查看實時ETF狀況。在半分鐘內完成過往需要 10 分鐘的日常任務，效率足足提高了 30 倍。
將數據轉化為決策
南方東英在香港和新加坡擁有 50 多種 ETF 產品，其投資團隊每天花費數小時手動收集數據並為前線銷售團隊草擬報告。南方東英副總裁兼首席投資官王毅利用 Azure AI 和 GitHub Copilot，在 Intelligence Hub 裡開發了另一個AI分析工具 —— 有效分析大量股票圖表和賣方研究報告，以識別市場趨勢讓團隊作交易參考。每月報告編製時間銳減 75%，為深入分析與迅速決策騰出了寶貴時間。該解決方案僅數日即已完成開發，與現有工作流程無縫接軌，有效支援交易及市場推廣團隊。
王毅表示：「我們過去每天花費一到兩小時手動提取數據，現在每月報告的效率提升了三至四倍 。這些資源現已被重新分配用於更深入的分析和更迅速的決策之中。」
創新大眾化
在南方東英，創新不僅限於 IT 部門，更是每個員工的事。三分之一的公司員工已在一個月內加入了 AI 學院，學習如何使用 Azure AI 支援的「vibe-coding」（自然語言編程）建構 AI 應用程式。在IT部門的支持下，各部門開始動手設計，解決實際業務問題。正如營運團隊 Cenny 所形容：「現在我們基本上可以在一兩天內創建一個應用程式」，足見開發門檻大大降低。
每個解決方案在實際部署使用前均會由IT團隊審查，透過 Microsoft 值得信賴的 AI 平台確保其安全性和合規性，並符合核心 AI 原則，這種鼓勵實驗、創新大眾化且具責任感的文化在公司內逐漸成型。
代理式人工智能（Agentic AI）成未來
展望將來，南方東英並不會放慢腳步，更著眼於代理式人工智能和下一代投資工具，積極探索運用 AI 優化投資決策，並精準監控 ETF 和股票。南方東英正在打造一個智能、適應性強的團隊，隨時準備應對瞬息萬變的市場，以駕馭市場的任何風浪。