Utilizando esse recurso integrado ao Excel, empresas podem otimizar tempo, controlar finanças e explorar dados com facilidade. Veja dicas de como começar.
São Paulo, 24 de julho de 2025 – A inteligência artificial (IA) tem se consolidado como uma aliada estratégica para pequenas e médias empresas (PMEs) e empreendedores que buscam eficiência e produtividade. Com o Copilot, ferramenta de IA da Microsoft, integrado aos programas como Excel, empresas podem automatizar tarefas em planilhas, analisar dados e tomar decisões com baseadas em dados e insights, utilizando linguagem natural. O recurso também pode auxiliar a diminuir a barreira do conhecimento técnico da ferramenta, uma vez que por meio de comandos é possível criar fórmulas e aprimorar a construção de planilhas.
Segundo uma pesquisa recente divulgada pela Microsoft, 75% das MPMEs no Brasil estão otimistas quanto ao impacto da IA em seus negócios, e 73% afirmam que pretendem continuar investindo ou iniciar investimentos nessa tecnologia.
Para ajudar esse segmento obter melhores resultados, a Microsoft preparou algumas dicas de ações para planilhas de Excel que podem ser úteis na gestão de tempo, controle financeiro ou análise de dados, aproveitando todo o potencial da IA para facilitar a tomada de decisões e aumentar a produtividade.
Veja cinco exemplos práticos de como utilizar o Copilot no Excel para facilitar o dia a dia dos negócios:
- Controle de fluxo de caixa com previsões
A gestão do fluxo de caixa é uma das tarefas mais críticas para qualquer empresa. Muitos empreendedores ainda fazem esse controle de forma manual ou com planilhas básicas, o que dificulta a visualização de tendências e a tomada de decisões antecipadas. Com o Copilot, é possível transformar esse processo.
Ao solicitar, por exemplo, uma previsão de fluxo de caixa com base nos dados dos últimos 12 meses, a empresa pode obter uma projeção do próximo trimestre, com gráficos de tendência e alertas de possíveis déficits. O objetivo pode ser prever o saldo futuro ou se preparar para sazonalidades. Desse modo, a ferramenta traz uma expectativa clara do seu fluxo de caixa.
Prompt sugerido: “Com base na planilha de receitas e despesas dos últimos 12 meses, gere uma previsão de fluxo de caixa para os próximos 3 meses. Inclua totais mensais, gráficos de tendência e destaque os meses com risco de saldo negativo.”
- Análise de lucratividade por produto
Outro desafio comum é entender quais produtos realmente geram lucro. Muitas vezes, o empreendedor tem acesso aos dados de vendas e custos, mas não consegue cruzá-los de forma eficiente. Com a IA, é possível solicitar uma análise de lucratividade por produto, gerando automaticamente uma tabela com lucro bruto e líquido, além de gráficos comparativos. O objetivo, neste caso, é identificar os itens mais rentáveis para, então, otimizar o portfólio e priorizar os produtos certos.
Prompt sugerido: “Analise os dados de vendas, custos e estoque da planilha e crie uma tabela com o lucro bruto e líquido de cada produto. Gere também um gráfico comparativo para facilitar a visualização.”
- Planejamento de estoque com base em vendas anteriores
Gerenciar o estoque também em fundamental para todos os tipos de negócios e a . falta de controle pode gerar prejuízos com produtos encalhados ou falta de itens em momentos de alta demanda. É possível aplicar a IA para usar dados de vendas anteriores para prever a necessidade de reposição e ajustar o estoque de forma mais estratégica. O objetivo do prompt deve ser gerar uma previsão de demanda por produto, a partir da necessidade de evitar perdas e garantir disponibilidade, por meio de uma tabela com sugestões de reposição e alertas de baixa cobertura.
Prompt sugerido: “Com base nos dados de vendas dos últimos 3 meses, gere uma tabela com previsão de demanda para os próximos 30 dias. Inclua sugestões de reposição por produto e destaque os itens com risco de ruptura de estoque.”
- Criação de plano de metas trimestrais
Estabelecer metas trimestrais é uma prática essencial para o crescimento sustentável. No entanto, para que elas sejam efetivas, é preciso que sejam definidasde maneir realistas e com base em dados. Com a base de dados correta, ou seja, planilhas criadas com informações de vendas e lucros de um determinado período, é possível planejar o próximo ciclo, além de obter um plano estruturado e acionável.
Prompt sugerido: “Com base nos resultados dos últimos dois trimestres, crie um plano de metas para o próximo trimestre. Inclua metas por área, justificativas e indicadores para acompanhamento.”
- Resumo de desempenho financeiro mensal
O acompanhamento do desempenho financeiro mensal é uma rotina que pode ser significativamente otimizada com IA. Em vez de compilar manualmente os dados, o empreendedor pode criar um resumo do mês atual, com receitas, despesas, saldo final e variações em relação ao mês anterior. O objetivo é ter uma visão clara da saúde financeira, o que pode auxiliar a preparação para reuniões com sócios e elaborar um relatório executivo direto ao ponto.
Prompt sugerido: “Resuma os dados financeiros do mês atual, destacando receitas, despesas, saldo final e principais variações em relação ao mês anterior. Apresente em formato de relatório executivo.”
Dica extra: organização de tarefas a partir de e-mails
A organização de tarefas também pode ser aprimorada com IA. Após um período fora do escritório, é comum que o empreendedor precise se atualizar rapidamente sobre pendências. Com o Copilot, é possível pedir um resumo dos e-mails recebidos nos últimos dias e gerar uma tabela com ações pendentes, responsáveis e prazos. O objetivo do prompt deve ser retomar o controle das atividades e receber uma lista estruturada para priorização.
Prompt sugerido: “Resuma os e-mails recebidos nos últimos 7 dias e crie uma tabela no Excel com as ações pendentes, incluindo tipo de ação, responsável, quem atribuiu e prazo de execução.”
O Copilot no Excel está disponível para assinantes do Microsoft 365 e pode ser acessado via desktop, web ou aplicativo móvel. Para quem deseja se aprofundar, o curso gratuito FluencIA para PMEs está disponível no YouTube e oferece uma introdução prática ao uso da IA nos negócios. Para explorar mais possibilidades e aprender a criar prompts ainda mais eficazes, acesse: https://support.microsoft.com/pt-br/copilot-excel.
Sobre a Microsoft
A Microsoft (Nasdaq “MSFT” @microsoft) cria plataformas e ferramentas alimentadas por IA para fornecer soluções inovadoras que atendam às crescentes necessidades de nossos clientes. A empresa de tecnologia está empenhada em disponibilizar amplamente a IA e fazê-la de forma responsável, com a missão de capacitar cada pessoa e cada organização no planeta para conquistar mais.