DaMap se apoya en servicios de la nube de Azure para automatizar el proceso de conciliación financiera, una labor ineludible y dispendiosa para cualquier empresa.
Esta solución es compatible con cualquier ERP y permite la conciliación de las transacciones de todos los bancos, tarjetas, pasarelas de pagos del mundo y sistemas ERP’s, lo que habilita a las empresas a conectarse con infinitas fuentes de ingreso sin importar la moneda, la geografía o el idioma.
Gracias a la nube, una tarea que solía llevar un día entero de trabajo, de lunes a viernes, ahora se puede realizar en solo 10 minutos al día. Clientes de DaMap han experimentado un ahorro de tiempo significativo, permitiéndoles enfocarse en otras tareas críticas para el negocio y aumentar la eficiencia operativa.
Montevideo, Uruguay – La globalización y el progreso del comercio electrónico han abierto innumerables posibilidades para las empresas de cualquier tamaño y sector. Un pequeño comercio en Punta Del Este puede vender sus productos en Canadá. Un cliente en Europa puede conectar con proveedores en Asia. Se han multiplicado las oportunidades y se han borrado las fronteras para los negocios.
Esto no hubiera sido imposible sin los cambios profundos que acompañaron a la banca y los servicios financieros. Tanto el pequeño comerciante como el empresario europeo ya no necesitan hacer costosas, lentas y complejas transacciones para pagar a su proveedor. Está a un clic de poder hacerlo gracias una mayor flexibilidad e interoperabilidad bancaria, la consolidación de billeteras virtuales, la creación de las pasarelas de pago y el sostenido uso de tarjetas de crédito y otros medios de pago electrónicos.
Sin embargo, tras bambalinas esta evolución tan positiva ha generado importantes desafíos tecnológicos. Hace tan solo unos años, una empresa tenía relaciones con un par de bancos, y aceptaba una o dos tarjetas de crédito. Una parte de sus transacciones se hacía en efectivo, y el proceso de conciliar las finanzas era un proceso que involucraba a unos pocos actores. Pero hoy cualquier negocio tiene que relacionarse con sus bancos tradicionales, los giros directos, las billeteras electrónicas, las pasarelas de pago y las innumerables tarjetas de crédito. La cantidad de transacciones electrónicas se multiplicó, las empresas deben asegurarse de disponer de plataformas de fácil acceso y altos estándares de seguridad, que tengan la escalabilidad que necesitan y se conecten con el mundo entero. Cruzar todas las transacciones y tener la foto clara del dinero que debería haber ingresado, el que efectivamente ingresó y el que aún no se volvió un rompecabezas Y es que para empresas con alto volumen de operaciones diarias y montos elevados, el riesgo de perder la trazabilidad de las transacciones es enorme, pues cada transacción genera costos asociados, descuentos e incluso impuestos, que implican sumas y restas de fina revisión para evitar errores contables y financieros, que se traducen en omisiones y pérdidas de ingresos para las empresas.
Para solucionar el enredo, a fines del 2021 surgió DaMap, una empresa uruguaya nativa de nube especializada en conciliaciones financieras automáticas, que se encarga de conciliar todas las transacciones de la empresa automáticamente, y alertar sobre las discrepancias de ingresos faltantes, su origen, fecha y detalles que detecta.
“DaMap surge como una solución para el mayor procesador de pagos electrónicos de Uruguay que necesitaba una plataforma potente para conciliaciones el gran volumen de transacciones. Luego migramos este servicio a las empresas para cubrir una necesidad permanente, que tradicionalmente se atiende de forma manual, lo que dificulta atender un ciento por ciento de los casos, generando listas de transacciones por conciliar cada vez más largas y dificultando la precisión en los estados financieros”, explica Camila Cimirro, directora Comercial de DaMap.
Esta solución, soportada en servicios de nube de Microsoft Azure que usa Azure Database, Virtual Machines, Storage e IaaS, es compatible con cualquier ERP y permite la conciliación de todos los bancos, tarjetas y pasarelas de pagos del mundo, lo que habilita a las empresas a conectarse con infinitas fuentes de pago sin importar la moneda y el idioma.
Automatización para escalar y optimizar procesos
La conciliación financiera es un proceso rutinario e inevitable para cualquier gerente financiero, y tal vez uno de sus mayores dolores de cabeza. Para empresas grandes es un proceso dispendioso y de alto riesgo, pues no solo se trata de ingresos, sino que, de ocurrir alguna anomalía financiera, puede acarrear elevadas multas. La forma tradicional de hacer esta labor es manual, mediante archivos en Excel, que cruzan ventas e ingresos, verifican con los extractos bancarios y se agrega filtros para identificar faltantes. En algunas empresas se emplean herramientas básicas que permiten conciliar una cierta parte de las transacciones, pero no logran conciliar la totalidad de todos los canales de ingresos, ya sea por las complejidades de las conciliaciones, las monedas y/o las integraciones.
DaMap se conecta rápidamente a las fuentes de ingreso de las empresas, permitiendo centralizar todas las transacciones que significan ingresos de dinero para la empresa, en una única plataforma que concilia y notifica las discrepancias que detecta.
“En promedio, un departamento de finanzas dedica 18 días mensuales a conciliar. Con DaMap esta labor se reduce a minutos diarios. No solo es ahorro de tiempo sino mayor control. Si la plataforma detecta que hay dinero que no ingresó a la empresa, genera una notificación. Tenemos el caso de un cliente que, mediante nuestra plataforma, detectó medio millón de dólares ‘perdido’ que se acumuló durante tres meses; y que no estaba mapeado, hasta que la plataforma automáticamente lo detectó y lo notificó”, señala Cimirro.
Al ser una plataforma cloud automatizada que emplea Azure Database, Virtual Machines, Storage e IaaS, la capacidad de atención es mucho mayor, al punto de lograr el procesamiento de hasta 1.000 transacciones por minuto. Además de la eficiencia en el proceso, la automatización representa un significativo ahorro en gastos y DaMap ya está buscando enriquecerla con Inteligencia Artificial y otros servicios avanzados. “El porcentaje de pérdida de ingresos debido a errores de conciliación financiera tiende a oscilar entre el 0.5% y el 1.5% en promedio. Esto evidencia la importancia de tener un sólido proceso de conciliación financiera para prevenir pérdidas de ingresos debido a errores o fraudes”, insiste Cimirro.
Expansión e implementación exprés, los siguientes pasos
Actualmente, DaMap ofrece sus servicios a cerca de 40 grandes empresas de Uruguay, entre ellas Antel, Sistarbanc, Sura Inversiones, TiendaMia y la Bolsa de Valores, y su portafolio de servicios se basa en planes de cobro mensual, que se adecúan al número de transacciones de las empresas.
“Con uno de los mayores actores del mercado financiero y de seguros de la región, los resultados han sido extraordinarios, DaMap se conecta al ERP y a un bot que aloja los estados bancarios en una carpeta específica, de modo que cuando el equipo financiero llega a la oficina a primera hora del día, ya tiene las transacciones conciliadas. Con Tiendamia – uno de los mayores operadores de comercio electrónico del mercado latinoamericano, estamos conciliando 300 mil transacciones en promedio. Antes, tenían un equipo de 15 personas dedicadas a esta labor y hoy destinan, por mucho, tres horas al mes a conciliar; el resto de tiempo lo delegan en otras tareas estratégicas”, añade Cimirro.
Tras alcanzar el punto ideal para seguir escalando, DaMap utiliza los más altos estándares de seguridad y privacidad de la información soportados en la infraestructura Azure de Microsoft. Al mismo tiempo, DaMap, busca agilizar aún más su proceso de implementación, que actualmente es de 24 a 48 horas. “Capacitamos a los equipos y en cuestión de dos horas se aprende todo sobre la plataforma. Incluso, tenemos una demo de un minuto 40 segundos, que explica todo al detalle; es solo arrastrar los archivos e iniciar la conciliación”, recalca Cimirro. Y así, con un clic, las empresas y los directores financieros acaban con uno de sus mayores dolores de cabeza.
Para Microsoft el caso de DaMap es una historia de éxito única en su programa de Empresas Nativas Digitales. “DaMap es la demostración de que la tecnología permite hacer más con menos, optimizar procesos, llegar a nuevos clientes y mercados y ahorrar costos. DaMap ha puesto la creatividad y el ingenio al servicio de resolver los grandes desafíos de la transformación digital y ha empoderado a empresas y empresarios para lograr más” agrega Wilson Pais, director del programa de Empresas Nativas Digitales de Microsoft para Latinoamérica.
Acerca de Microsoft
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