Ciudad de México, México – A pesar de los retos persistentes del 2020, la industria financiera permaneció activa. A raíz de la pandemia, la tecnología digital se aceleró de manera histórica y esto permitió que la fuerza laboral de los servicios financieros continuara trabajando y atendiendo a sus clientes —y en maneras nuevas y mejores—. La crisis eliminó las dudas respecto a cómo y cuándo migrar a la nube, por lo que la transformación digital dejó de ser una opción y se convirtió en una necesidad. Sin embargo, en la actual industria de servicios financieros tan compleja la misma solución no aplica para todos. Por lo tanto, Microsoft ha creado Microsoft Cloud for Financial Services, una Nube con capacidades nuevas para la banca minorista y servicios adicionales para la industria en general, la cual estará disponible a partir del 31 de marzo.
Microsoft está comprometido a ayudar a que todas las instituciones de servicios financieros crezcan de manera sostenible. La Nube de Microsoft para Servicios Financieros es una solución integral diseñada para los procesos de control y los requerimientos regulativos más complejos. Debido a que integra capacidades nuevas y existentes en Microsoft 365, Azure, Dynamics 365 y Microsoft Power Platform, la Nube de Microsoft para los Servicios Financieros ofrece valor sin precedentes. Un sólido ecosistema de socios amplía el valor de la plataforma con soluciones adicionales que abordan los desafíos urgentes que actualmente enfrenta la industria de servicios financieros.
“Ante todo, nos ajustamos a sus necesidades con confianza, seguridad multicapa, cobertura total de cumplimiento y escalabilidad a nivel mundial para brindar experiencias de cliente diferenciadas, mejorar la colaboración y productividad de los empleados, gestionar los riesgos y modernizar los sistemas centrales. Mediante la aplicación de IA innovadora, la Nube de Microsoft para los Servicios Financieros convierte las perspectivas en acciones. Impulsada por un modelo de datos común y herramientas para desarrolladores profesionales y ciudadanos desarrolladores por igual, esta nube permite a los socios y los clientes de Microsoft agregar fácilmente valor nuevo con extensiones y soluciones adicionales”, comenta Bill Borden, Vicepresidente Corporativo de Servicios Financieros Globales para Microsoft.
Las nuevas capacidades de la Nube de Microsoft para los Servicios Financieros ayudan a crear experiencias de cliente diferenciadas, tales como:
- Integración de clientes: proporciona a los clientes acceso sencillo a las aplicaciones de préstamo y las herramientas de autoservicio que optimizan el proceso de préstamo para mejorar la experiencia y lealtad del cliente, al tiempo que aumentan la productividad de la organización y de los empleados.
- Interacción con los clientes bancarios: personaliza todas las interacciones con los clientes a través de perspectivas profundas para interactuar con los clientes en su canal predilecto, y gestiona de forma inteligente el proceso de servicio en todos los canales mediante el análisis de sentimiento para reducir la deserción y el tiempo de resolución.
- Gestión de préstamos: permite automatizar y colaborar en las funciones front office y back office, así como mejorar la comunicación con los clientes para acelerar los procesos de préstamo, minimizar los errores y optimizar la experiencia del cliente.
Por ejemplo, en México, Caja Popular Mexicana adoptó 4,000 usuarios de Microsoft Dynamics 365—la oferta más grande de LATAM—con una red de soluciones digitales con el objetivo de aumentar la captación de nuevos socios, mejorar su proceso de creación de crédito y optimizar la experiencia de sus socios al ofrecerles servicios financieros a su medida. Los resultados fueron una reducción del 20% en los préstamos morosos y el aumento de un 25% en la retención de sus clientes. La automatización de sus procesos también permitió la clasificación del perfil del socio, seguimiento personalizado, generación de documentos en la app y una vista 360.
Para alcanzar el éxito en el ambiente actual, las organizaciones de servicios financieros deben ser dinámicas y centrarse en los datos, lo que requiere modernizar los sistemas viejos. En esta industria tan competitiva, en la cual las entidades no bancarias están incrementando su innovación fintech, modernizarse puede ayudar a acelerar los productos y servicios nuevos para cumplir mejor las necesidades centradas en los datos y optimizar las experiencias de usuario. Microsoft Cloud for Financial Services le puede ayudar a modernizar sus sistemas centrales basados en lotes para que operen en una manera más ágil, centrada en los datos y en tiempo real. Además, le ayuda a utilizar sus API para soportar los modelos nuevos de “banca abierta” y cumplir los requerimientos regulativos.
El fraude y los delitos financieros evolucionan constantemente, de ahí la importancia de identificar los casos más rápido para poder reaccionar ante los nuevos métodos delictivos y proteger a las instituciones financieras y sus clientes. Asimismo, muchos bancos revisan continuamente sus portafolios para gestionar el riesgo, incluyendo la mitigación del riesgo operativo y el cumplimiento de los requerimientos regulativos. Las organizaciones de servicios financieros que logren gestionar sus datos podrán fortalecer su gestión de riesgos, lo que les brindará una ventaja competitiva. Las capacidades en esta área incluyen:
- Protección contra delitos financieros: le ayuda a defenderse contra el fraude a través de tecnología de TI adaptable que continuamente aprende sobre los evolutivos patrones de fraude.
- Análisis de riesgos: le permite aprovechar la computación escalable y el análisis para mejorar el desarrollo de modelos, las perspectivas y los informes regulativos.
Microsoft se enfoca en escuchar a los clientes y conocer sus necesidades para ayudarles a diferenciarse en el mercado, fortalecer las relaciones con sus clientes y crecer de forma responsable. Por su parte, Microsoft Cloud for Financial Services está diseñada para ayudar a operar en el presente y en el futuro, con el objetivo de ayudar a triunfar en ese proceso.
Para más información sobre Microsoft Cloud for Financial Services y conocer todos los detalles y capacidades, visita el artículo completo.
El 3 de marzo se llevará a cabo Microsoft Ignite, donde Bill Borden presentará información adicional sobre la vista previa pública y se demostrarán las capacidades de Microsoft Cloud for Financial Services en acción.
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Acerca de Microsoft
Microsoft (Nasdaq “MSFT” @microsoft) habilita la transformación digital para la era de la nube inteligente y el entorno inteligente. Su misión es empoderar a cada persona y cada organización en el planeta a lograr más. La compañía cuenta con 34 años en México y es una de las 120 subsidiarias de Microsoft Corp., fundada en 1975. En 2020, la compañía anunció una inversión en México de 1,100 millones de dólares, a lo largo de 5 años para contribuir con el desarrollo del país a través de la tecnología, fortaleciendo así los diferentes sectores productivos y comunidades del país.
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