Por Bill Borden, Vice-Presidente Corporativo de Serviços Financeiros Mundiais, Microsoft
Announcements, Financial Services
Em meio aos implacáveis desafios de 2020, a engrenagem do setor financeiro continuou funcionando. Na origem de tudo isso, estão os avanços históricos da tecnologia digital durante a pandemia. Foi isso que permitiu que a força de trabalho do setor de serviços financeiros continuasse trabalhando e atendendo aos seus clientes, de novas e aprimoradas maneiras. A crise tornou indiscutível a questão de adotar a nuvem de uma vez por todas. A transformação digital tornou-se menos uma escolha e mais uma necessidade.
Entendemos que, na complexa indústria de serviços financeiros dos dias de hoje, não existe uma solução única para todos os desafios. É por isso que tenho o prazer de anunciar a disponibilidade da pré-visualização pública do Microsoft Cloud for Financial Services a partir de 31 de março, com novos recursos para bancos de varejo e novos serviços adicionais voltados ao setor inteiro, que estão por vir.
Vejamos o caso da Manulife, que colocou os clientes em primeiro lugar através de um programa virtual face a face com seus agentes. A empresa promove conversas virtuais entre clientes, consultores e agentes, com visualizações e modelos de propostas capazes de oferecer uma experiência assistida em tempo real. Ao migrar para a nuvem, a empresa também conseguiu acessar recursos nativos da nuvem e computação em nuvem, oferecendo experiências digitais inteligentes e centradas no cliente.
Microsoft Cloud para Serviços Financeiros
Estamos comprometidos em ajudar todas as instituições de serviços financeiros a impulsionar um crescimento sustentável. A Microsoft Cloud for Financial Services é uma solução de ponta a ponta projetada até mesmo para os cenários mais complexos de controle e requisitos regulatórios. Ao integrar recursos existentes e novas funcionalidades no Microsoft 365, Azure, Dynamics 365 e Microsoft Power Platform, o Microsoft Cloud for Financial Services agrega um valor inédito. Um sólido ecossistema de parceiros amplia o valor da plataforma com soluções adicionais para enfrentar os desafios mais urgentes do setor de serviços financeiros.
Em primeiro lugar, nos encontramos com você onde você estiver com uma segurança multicamada, ampla cobertura de conformidade e escalabilidade global para oferecer experiências diferenciadas aos seus clientes, melhorar a colaboração e a produtividade dos funcionários, gerenciar riscos e modernizar os principais sistemas. Ao aplicar IA de ponta, o Microsoft Cloud for Financial Services transforma insights em ação. Alimentada por um modelo de dados comum e ferramentas para desenvolvedores profissionais e cidadãos, esta nuvem permite que os parceiros e clientes da Microsoft facilmente agreguem valor com extensões e soluções adicionais.
Vamos dar uma olhada mais de perto nas capacidades:
Aquisição e engajamento com o cliente
Os dados mundiais estão crescendo exponencialmente. Você pode desfazer silos organizacionais unificando dados em toda a organização para trazer uma visão mais abrangente dos clientes. Esta é a maneira ideal de usar seus dados para obter os insights profundos e necessários para decidir sobre o melhor próximo passo, personalizando a ação para engajar os clientes.
Funcionalidades:
- Perfil unificado do cliente: Adapta as experiências do cliente com uma visão de 360 graus e sugere próximos passos, reunindo dados financeiros, comportamentais e demográficos.
- Vendas e serviço remotos: Permite fortalecer conexões virtuais com funcionários e clientes para criar fidelidade, upsell/cross sell e atrair novos clientes, cumprindo os requisitos regulamentares.
Já utilizando os recursos existentes, o Banco Sabadell está liderando em seu firme compromisso de oferecer acesso ágil a perfis completos de clientes, incluindo o que eles precisam para o seu banco personalizado. Os consultores do banco agora podem obter uma visão de 360 graus, juntamente com uma integração de dados de marketing e vendas, proporcionando maior flexibilidade e segurança.
Integração, Manutenção e Suporte
A pandemia levou instituições de serviços financeiros a interagir com os clientes de novas formas, e os clientes acabaram se acostumando. À medida que a crise global da saúde eclodiu, os canais digitais foram gerando uma expectativa de engajamento contínuo – expectativa de que novos produtos e serviços sejam prontamente adaptáveis a novas condições.
Por exemplo, o ABN AMRO já está começando a melhorar as experiências dos clientes através de canais digitais. A empresa utiliza o Microsoft Teams para enriquecer experiências de clientes online e na web, para serviços bancários por vídeo, compartilhamento de documentos e assinatura digital de contratos, permitindo que clientes e aplicativos de consultoria tenham acesso ao ambiente do Teams, de uma só vez, em uma única etapa.
Os novos recursos do Microsoft Cloud for Financial Services podem ajudá-lo a criar experiências diferenciadas para os clientes, como:
- Integração com o cliente: Proporciona aos clientes fácil acesso a aplicativos de empréstimo e ferramentas de autoatendimento, agilizando o processo de empréstimo para melhorar a experiência e a fidelidade do cliente e, ao mesmo tempo, aumentar a produtividade organizacional e dos funcionários.
- Engajamento com clientes de serviços bancários: Personaliza cada interação do cliente com insights profundos sobre ele. A ideia é interagir com os clientes em seu canal preferido e gerenciar de forma inteligente as jornadas de serviço em todos os canais, usando análise de sentimentos para reduzir a rotatividade e o tempo de resolução.
- Gerente de Crédito: Permite a automação, a colaboração no front office e no back office, e melhora a comunicação entre empresas e consumidores para acelerar o processo de empréstimo, minimizar erros e aprimorar a experiência do cliente.
Operações empresariais
Para ter sucesso no cenário atual, as organizações de serviços financeiros devem ser ágeis e centradas em dados, o que requer a modernização de sistemas mais antigos. Em uma indústria altamente competitiva, na qual entidades não bancárias também estão aumentando a inovação em fintechs, essa modernização pode ajudar a acelerar novos produtos e serviços para melhor atender a necessidades centradas em dados e até experiências de usuários front-end. O Microsoft Cloud for Financial Services pode ajudá-lo a modernizar sistemas básicos baseados em lotes mais antigos, para operar de forma mais ágil e orientada por dados em tempo real e ajudar a usar suas APIs para suportar novos modelos, como “open banking”, e atender às demandas do regulador.
Gerenciamento de riscos
A natureza das fraudes e crimes financeiros está em constante evolução, por isso é importante identificar valores atípicos mais rapidamente e responder às mais novas topologias criminosas, protegendo as instituições financeiras e seus clientes. Além disso, muitos bancos afirmam rever constantemente suas carteiras para gerenciar riscos, incluindo a redução do risco operacional e o cumprimento dos requisitos regulamentares. As organizações de serviços financeiros que mais se destacarem no gerenciamento de dados estarão no caminho certo para uma gestão de risco mais forte, o que pode se tornar diferencial competitivo.
As capacidades nesta área incluem:
- Proteção contra crimes financeiros: Permite se defender contra fraudes através da tecnologia de IA adaptativa, que aprende continuamente os padrões de fraude que estão sempre em modificação.
- Análise de riscos: Permite aproveitar a computação e a análise escaláveis para impulsionar a modelagem, insights e os relatórios regulatórios.
A Capital One fez uma parceria com a Microsoft para implementar um mecanismo de autorização baseado na nuvem capaz de melhorar a precisão da detecção de fraudes. Isto tem sido especialmente importante nos últimos meses, já que os gastos com comércio eletrônico se aceleraram ao mesmo tempo em que foi detectado um aumento nos esquemas fraudulentos baseados na COVID-19.
O que vem a seguir
Dedicamo-nos a ouvir os nossos clientes e compreender suas necessidades para ajudá-los a se diferenciar no mercado, aprofundar relações com clientes e crescer de forma sustentável.
O Microsoft Cloud for Financial Services foi concebido para ajudá-lo a atravessar o presente e o futuro, e esperamos poder colaborar para que sua organização se destaque nessa jornada.
Gostaria de convidá-lo a juntar-se a mim no Microsoft Ignite, no dia 3 de março de 2021, onde apresentarei detalhes adicionais sobre a pré-visualização pública e pedirei à nossa equipe que lhe mostre as capacidades em ação.
Para saber mais sobre o Microsoft Cloud for Financial Services e inscrever-se para visualização pública, visite nosso site.
