Tecnología que potencia y capacita a los servicios financieros para lograr más

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Bill Borden – CVP, Financial Services Industry, WW Commercial Business

Post original, aquí

Nos encontramos en un tiempo de transformación para la industria de los servicios financieros. Actualmente, los bancos se encuentran en constante cambio y transformación, en gran medida debido a la tecnología, y reconocen que esta puede desempeñar un papel importante a la hora de ayudarles a satisfacer tanto las expectativas de sus clientes como los exigentes requisitos reglamentarios

Con más de 20 años de trayectoria profesional en el sector de los servicios financieros, he podido comprobar el impacto que la tecnología puede tener, y reconozco que hemos estado acercándonos a un punto de inflexión durante algún tiempo -y ahora nos encontramos en él-.

Estamos llegando al final de una década, y la industria tiene una tremenda oportunidad para acelerar el uso de la nube y la inteligencia artificial (IA) como catalizador para mejorar la competitividad, impulsar el crecimiento, elevar las experiencias de los clientes y mantenerse por delante de las regulaciones cambiantes y las amenazas de la ciberseguridad.

Para aprovechar al máximo lo que la conferencia Sibos 2019 describe como un “mundo hiperconectado”, cada vez más bancos están adoptando tecnología  cloud -más allá de los servicios de infraestructura- y haciendo más inversiones en plataforma cloud de productividad, datos e Inteligencia Artificial, así como en servicios ágiles de gestión de relación con los clientes -CRM-.

La tecnología puede ayudar a las organizaciones financieras a crear modelos de negocio nuevos y necesarios. La clave para lograrlo será la capacidad de este tipo de organizaciones para:

  • Ofrecer una experiencia de cliente diferenciada, que acelere el crecimiento y mejore la fidelización, gracias a una estrategia de relaciones más profundas con los clientes.
  • Modernizar los pagos y el core banking con agilidad para desplegar nuevos productos y servicios.
  • Gestionar el riesgo en toda la organización, a partir de un conocimiento en profundidad y al cumplimiento de los requisitos normativos.
  • Potenciar a los empleados mediante el trabajo en equipo y la mejora de la productividad. En definitiva, impulsando la modernización del lugar de trabajo.
  • Combatir los delitos financieros, protegiendo a su banco y a sus clientes a la vez que reduce los costes de cumplimiento.

Debido a la hiper-conectividad, sabemos que el cumplimiento de las regulaciones es y debe ser una prioridad, por lo que Microsoft continúa trabajando con los reguladores de servicios financieros y los clientes en aras de garantizar que nuestros servicios cloud les ayudan a cumplir con sus estrictos requisitos regulatorios.

Nuestro equipo ha formado parte de la consulta para compartir impresiones sobre la actualización de la guía de la Autoridad Bancaria Europea («EBA») y de la guía final, que entrará en vigor el 30 de septiembre de 2019.  Este compromiso, que viene ya de lejos, con los reguladores en torno al cloud computing es una de las razones por las que más del 90 por ciento de las Instituciones Financieras Globalmente Importantes («GSIFIs») utilizan los servicios cloud de Microsoft. Hemos realizado las inversiones necesarias y nos hemos comprometido a garantizar que puedan responder a sus obligaciones de cumplimiento de normativas.

Para acelerar la transformación digital, Microsoft se ha centrado en eliminar las barreras que impiden la adopción de la tecnología en la nube, como las normativas y su cumplimiento. En el marco de Sibos, estamos haciendo varios anuncios que subrayan aún más este esfuerzo:

  • La disponibilidad general de la funcionalidad de protección contra el fraude de Dynamics 365 y nueva función para hacer frente a las caídas erróneas:

Esta solución cloud, que estará disponible a partir del 1 de octubre de 2019, combate el fraude en los pagos y está diseñada para reducir los costes derivados de este tipo de actividades ilícitas y mejorar la experiencia de los usuarios con transacciones de pago de comercio electrónico. Incluye tecnología de IA que aprende continuamente y se adapta a la evolución de los patrones fraudulentos.

Cuando esté disponible de forma general, el servicio incluirá una nueva función (Transaction Acceptance Booster) que aborda los rechazos ilícitos, un problema común que afecta negativamente, tanto a las empresas que venden productos o servicios, como a los bancos.

Entre los primeros en implementar la nueva solución se encuentra Wipro Consumer Care & Lighting Group en India para reducir la tasa de fraude en su plataforma de comercio electrónico Yardley.com.

  • Microsoft Banking Accelerator agrega la implementación de la API de BIAN: tras la disponibilidad general de Microsoft Banking Accelerator en julio, hoy la compañía lanza un ejemplo de la implementación de la API en GitHub para la interoperabilidad con la Red de Arquitectura de la Industria Bancaria (BIAN, en sus siglas en inglés). BIAN es una asociación sin ánimo de lucro que establece y promueve un marco tecnológico común para permitir la interoperabilidad bancaria. Microsoft y BIAN han estado trabajando juntos para ayudar a desbloquear nuevas oportunidades de banca abierta al permitir que las organizaciones compartan, de manera más uniforme y constante, datos específicos en sistemas dispares. Además de las muestras de API de BIAN, Microsoft ha lanzado una actualización de Banking Accelerator en AppSource, que muestra casos de uso adicionales para la banca minorista.
  • Microsoft es el primer proveedor cloud en recibir una evaluación completa de TruSight, una herramienta que analiza las mejores prácticas de terceros y que está respaldada por la industria. Así, TruSight ha realizado un informe integral del entorno de Cloud Computing de Microsoft -que incluye Microsoft Azure, Microsoft 365 y Microsoft Dynamics 365-, utilizando una metodología de evaluación de control estandarizada y diseñada por la industria. Esta herramienta fue creada por los líderes de las instituciones bancarias, y les brinda la posibilidad de acceder a evaluaciones de terceros, evitando tener que realizar evaluaciones individualmente. Microsoft es el primero de los principales proveedores de la nube en completar la evaluación, que cubre 27 ámbitos, como TI, ciberseguridad, solidez empresarial, privacidad, seguridad física y gestión de riesgos, entre otros. Más información disponible en Microsoft Trust Center.

Los clientes de Microsoft comparten sus historias de éxito 

En Microsoft nos centramos en capacitar a las organizaciones de servicios financieros para lograr más, les proporcionamos confianza y les dotamos de la capacidad necesaria para ofrecer el mejor servicio a sus clientes, gracias a nuestra apuesta por la innovación, nuestras inversiones en materia de seguridad y cumplimiento de normativas y a nuestra oferta de cloud computing, líder en el sector.

Desde la edición de Sibos del año pasado, seguimos poniendo a nuestros clientes en el centro de todo lo que hacemos y nos enorgullece compartir sus historias de éxito, donde cuentan cómo superaron obstáculos y dificultades, cuáles han sido las claves de su éxito, por qué la nube o la inteligencia artificial, y por qué Microsoft. Estos son solo algunos ejemplos:

El trabajo conjunto con nuestros socios

En Sibos 2019, nos complace mostrar el progreso de nuestros socios de negocio para ayudar a nuestros clientes a cubrir sus necesidades tecnológicas. Microsoft es el único proveedor de nube con un programa de partners maduro y cuenta con el ecosistema más grande del mercado, con más de 68.000 socios en todo el mundo. Nuestros partners están preparados para dar respuesta a las necesidades de las organizaciones de servicios financieros, sin importar cuál sea su tamaño.

Estos son algunos de los casos de éxito que ponen de manifiesto el trabajo realizado de forma conjunta con los partners:

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