Durch die weltweite Corona-Krise wird der Innovationsdruck auf den Bankensektor weiter erhöht. Schon zuvor haben sich die Erwartungen der Kund*innen an Finanzinstitute im Zuge der digitalen Transformation verändert, die Pandemie wirkt nun – wie in vielen anderen Branchen – als Katalysator für den Wandel. Digitale, plattformübergreifende Lösungen und Produkte gewinnen daher immer weiter an Bedeutung. Neue Technologien helfen Banken, die Herausforderungen der Pandemie und der digitalen Zukunft zu bewältigen. In unserem Whitepaper „Digitale Strategien in der Krise für den Bankensektor“ stellen wir Tools und Methoden vor, mit denen wir Finanzinstitute auf ihrem Weg aus der Krise unterstützen.
1. Remote Arbeit
Millionen Menschen arbeiten derzeit remote – das gilt auch für die Bankenbranche. Beschäftigte müssen jederzeit und überall auf Daten und Dokumente zugreifen können. Mit unseren Produktivitäts- und Kollaborationslösungen Microsoft 365 und Microsoft Teams sowie unseren sicheren Surface-Endgeräten ermöglichen wir effizientes Arbeiten in der „neuen Normalität“ – natürlich unter den strengen Sicherheits- und Compliance-Anforderungen der Bankenbranche.
2. Zahlungsverkehr: kontaktlos Bezahlen
Die Bedeutung von bargeld- und kontaktlosem Bezahlen hat in den vergangenen Monaten deutlich zugenommen. Um der gestiegenen Nachfrage nach digitalen, personalisierten Produkten begegnen zu können, sind Banken auf moderne Tools und Systeme angewiesen. Mit Dynamics 365, unserer Cloud-Plattform Azure sowie Power Platform liefern wir wichtige Werkzeuge, um das Kernbankensystem der Finanzinstitute umfassend zu modernisieren, Real-Time-Payment anzubieten sowie datengetriebene Produkte zu entwickeln. Mit dem Einstieg ins Open Banking ermöglichen wir Banken zudem flexible und skalierbare Geschäftsmodelle aufzubauen, beispielsweise über Datenaustausch mit Dritten über Schnittstellen unserer Cloud-Computing-Technologie Azure.
3. Kreditvergabe, Zugang zu Förderbanken und Risikoberechnung
Besonders in Zeiten der Krise haben Banken die wichtige Aufgabe, die Wirtschaft mit Kapital zu versorgen. Unsere Lösungen auf Basis von künstlicher Intelligenz helfen, die Kreditvergabe zu beschleunigen. So können Banken schnell die Bonität ihrer Kund*innen prüfen und Risiken zielgenauer bewerten, um Kredite zeitnah zu bewilligen und den Zugang zu Förderbanken herzustellen. So nutzt beispielsweise AdviceRobo, eines der führenden europäischen FinTechs, für die Risikoeinschätzung ein psychografisches Bonitätssystem, das auf Microsoft Azure
4. Risikomanagement
Risiken zu erkennen, sie möglichst genau einzuschätzen und die richtigen Maßnahmen zu ergreifen, ist für die Finanzbranche im Moment wichtiger denn je. Mit unseren Lösungen ermöglichen wir Banken ihr Risikomanagement als festen Bestandteil in ihre Steuerungsprozesse zu integrieren. So halten wir mit dem Microsoft Compliance Manager, Insider Risk Management als Teil von Microsoft 365 und Partnerlösungen wie Numerix FRTB beispielsweise zahlreiche Lösungen für ein unternehmensweites Risikomanagement bereit, die Meldepflichten zu Behörden automatisieren.
5. Omnichannel-Kommunikation: Customer Experience, Digitales Banking & Kontakt-Center
Um den veränderten Kundenanforderungen zu entsprechen, müssen Finanzinstitute heutzutage eine Omnichannel-Kommunikation etablieren – unabhängig von den Öffnungszeiten oder dem Standort einer Filiale. Mit unseren Kollaborations-, Kommunikations- und Analyse-Lösungen ermöglichen wir einen umfassenden Kontakt zu Kund*innen sowie die Aufbereitung und Bereitstellung aller relevanten Daten, um eine einheitliche Customer Experience über alle Kanäle hinweg zu gewährleisten – sei es Customer Insights for Banking für eine 360-Grad-Sicht auf die Kund*innen oder unsere Partnerlösung VeriPark, die auf Basis von Microsoft Cognitive Services und Microsoft Dynamics 365 schnelles, nahtloses und personalisiertes Onboarding von Kund*innen bei der Kontoeröffnung ermöglicht.
6. Betrugserkennung
Krisen sind für Cyberkriminelle und Betrüger häufig günstige Gelegenheiten. Mit unseren technologischen Lösungen wie Dynamics 365 Fraud Protection ermöglichen wir, Betrug zu verhindern und gleichzeitig ein positives Kundenerlebnis zu garantieren. Unser Partner DATAVISOR, eine der führenden Plattformen zur Betrugserkennung, hat zudem seine KI-Lösung in Microsoft Azure Nutzer*innen ist es so möglich, Betrugsversuche in Echtzeit zu erkennen. Auch Partner wie Bottom Line Technologies bieten mit ihrem Cyber Fraud and Risk Management umfassenden Schutz, indem sie Nutzer*innenverhalten in Echtzeit analysieren.
Weitere Informationen sowie ausführliche Strategien für Unternehmen in der Finanzbranche in der COVID-19-Pandemie entdecken Sie in unserem Whitepaper.
Ein Beitrag von Lars Meinecke
Industry Executive Financial Service bei Microsoft Deutschland
