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Intelligentes Banking

Wie wir die Zukunft der Finanzindustrie gestalten

Lange Zeit galt Deutschland als eine Hochburg der Bargeld-Zahlungen. Doch mit dem Ausbruch von COVID-19 hat sich das geändert. Kontaktloses Bezahlen boomt, wie eine Studie des Hightech-Branchenverbands Bitkom zeigt. Der Einzug neuer Bezahlweisen und Technologien ist nur ein Beispiel für den Wandel, den der Finanzsektor derzeit erlebt. Neue Wettbewerber wie FinTechs und Technologienanbieter fordern die klassischen Finanzinstitute mit spitzen, datengetriebenen Geschäftsmodellen heraus. Mit hohem Innovationstempo und gewaltigen finanziellen Ressourcen treiben die neuen Akteure den Einsatz disruptiver Lösungen im Markt voran. Digital integrierte Banking- und Payment-Produkte stellen die bisherige Angebotspalette der Banken infrage und kommen den veränderten Kundenwünschen und -ansprüchen entgegen. Die Pandemie hat die massiven Veränderungen, die sich seit Jahren in der Branche abzeichnen, weiter beschleunigt. 

Partner in der digitalen Transformation

Kreditinstitute wissen, dass sie sich neu erfinden müssen, um Kund*innen auch in Zukunft zu überzeugen – mit digitalen, innovativen Produkten und Services. Als technologischer Partner begleitet Microsoft Banken auf dem Weg hin zur datengetriebenen Organisation, ohne mit ihnen in Wettbewerb zu treten. 

Wir stehen Banken als Partner zur Seite: von maßgeschneiderten Softwarelösungen und leistungsstarker Hardware über unsere globale Cloud-Infrastruktur bis hin zu intelligenten Datenanalysen und tiefgehendem Know-how in den Bereichen Compliance, Datenschutz und -sicherheit.

– Christian Eggers, Sector Director Financial Services bei Microsoft

Aktuelle Meldungen & Kundenprojekte

Intelligente Technologien für die digitale Transformation der Finanzbranche

Cloud-Computing ist mehr als nur der Ersatz für On-Premises-Lösungen, mehr als das dezentrale Speichern von Daten. Es ermöglicht Banken, Technologien wie Big Data Analytics und künstliche Intelligenz (KI) in völlig neuer Weise einzusetzen, um mit ihrer Hilfe datengetriebene Geschäftsmodelle zu entwickeln. Eine aktuelle PwC-Studie zeigt: KI ist eines der zentralen Zukunftsthemen der Bankenbranche und beeinflusst die Transformation in allen Bereichen. So hält die Mehrheit der befragten Führungskräfte aus Banken (62 Prozent) KI für eine wichtige Innovation, die in den kommenden fünf Jahren in der Finanzbranche noch weiter an Gewicht gewinnen wird. 

Human Resources-Systeme, Marketing und Vertrieb, Risikomanagement und Compliance, Produktentwicklung und Research: KI ist einer der entscheidenden Wettbewerbsfaktoren für Finanzinstitute. Das gilt auch für das Kerngeschäft von Banken, etwa Vermögensberatung, Payment oder Lending.

Aktuelle Beispiele aus der Praxis:

Wie das in der Praxis aussehen kann, zeigt die strategische Partnerschaft von der Commerbank AG und Microsoft.

Erfolgreich auf veränderte Kundenbedürfnisse reagieren

Die Erwartungen an Banken sind in der digitalen Welt größer denn je. Noch nie gab es so viele Möglichkeiten, Kunden mit guten Services zu erreichen – und noch nie waren sie so schnell weg, wenn der Service nicht passt. Eine moderne Customer Experience ist gefragt: personalisierte Ansprache, auf sie zugeschnittene Angebote und die Bereitstellung von Services Dritter – und das nahtlos über alle Kanäle einer Omnichannel-Strategie hinweg. Wie das aussehen kann, zeigen wir in diesem Video: 

Aktuelle Beispiele aus der Praxis:

Um Servicefragen der Kund*innen schneller und noch qualifizierter beantworten zu können, hat die Fiducia & GAD IT gemeinsam mit Microsoft Botto“ entwickelt – einen virtuellen Assistenten, der mit künstlicher Intelligenz agiert. 

Lösungen für IT-Sicherheit im Bankensektor

Stärker als andere Branchen sieht sich die Finanzbranche vor der Herausforderung, veränderte Kundenwünsche, Innovationsdruck und verschärften Wettbewerb mit den regulatorischen Anforderungen an Compliance, Datenschutz und Datensicherheit in Einklang zu bringen.   

Unser global aufgebautes Regionenkonzept bietet Kunden hochverfügbare, zuverlässige und vertrauenswürdige Cloud-Lösungen – bei gleichzeitig hohen Sicherheits- und Compliance-Anforderungen und lokaler Datenhaltung in der jeweils gewünschten Region, z.B. in Frankfurt und Berlin 

Mit dem Compliance Center in Microsoft 365 und demCloud Financial Services Compliance“-Programm versetzen wir Banken in die Lage, alle Compliance-Anforderungen zu bewältigen.  

Auf diese Weise bieten wir Banken mit unseren Cloud-Angebote Azure und Dynamics 365 eine sichere Infrastruktur, skalierbare Rechenleistung und Zugriff auf moderne, intelligente Daten-Plattformen.   

Aktuelle Beispiele aus der Praxis:

Moderne Zusammenarbeit ist mehr als der Einsatz von innovativen Technologien

Die digitale Transformation der Finanzindustrie benötigt zweierlei: plattformübergreifende, intelligente Lösungen einerseits sowie eine kulturelle Wandlungsfähigkeit andererseits. Agilität und Flexibilität sind dabei die Schlüsselfaktoren. Sie ermöglichen es Banken, wettbewerbsfähig und innovativ zu bleiben. Dazu muss es den Beschäftigten möglich sein, alle relevanten Informationen zur rechten Zeit im passenden Kontext und unabhängig von Ort und Zeit abrufen zu können – dies natürlich auch team-, abteilungs- und organisationsübergreifend.

Aktuelle Beispiele aus der Praxis:

Weiterführende Links und Ressourcen

Das Banking der Zukunft muss intelligent und vernetzt sein. Mit unserer Expertise und unseren Technologien stehen wir dafür an der Seite der Banken. Wir unterstützen mit unserer Technologie jene, die den Mut zur Veränderung haben – und ermutigen mit unserer Expertise diejenigen, die derzeit womöglich noch zögern.  

Mehr Informationen zum Thema Intelligent Banking gibt es hier: