Smart, sicher und innovativ: Microsoft bringt die digitale Transformation des Finanzsektors voran

Digitale Transformation

Banken und Sparkassen sowie Versicherungen und andere Finanzunternehmen stehen vor neuen Herausforderungen. Der Einsatz von Daten wird immer entscheidender für ihren Erfolg im digitalen Zeitalter. Microsoft stellt mit seinen Lösungen die passenden Werkzeuge bereit. Sie ermöglichen der Branche, innovative Lösungen zu entwickeln und selbst strengste Compliance-Anforderungen zu erfüllen. Das neueste Beispiel ist unsere Microsoft Cloud für Finanzdienstleister, die ab 1. November generell verfügbar ist.

Die digitale Transformation krempelt auch die Finanzindustrie um. Neue Akteure drängen mit datengetriebenen Geschäftsmodellen in den Markt, während die Ansprüche und das Verhalten der Kundschaft sich stark verändert haben. Zusätzlich verhageln die Folgen des Klimawandels mit extremen Wetterphänomenen immer öfter die Bilanzen von Versicherern. Forderungen nach staatlicher Unterstützung werden laut, weil solche großen Risiken sich kaum noch allein tragen lassen.

Ein neuer Umgang mit Daten und der Einsatz neuer Technologien, um die operative Effizienz zu verbessern und neue Lösungen anbieten zu können, ist deshalb der wichtigste Faktor für die Neuausrichtung der Branche. Smarte Analysen und der geschickte Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) sind dabei ebenso gefragt wie ein Höchstmaß an Sicherheit, um die Vorgaben von Regulierung und Compliance zu erfüllen.

Durch unsere modernen Technologien stehen wir als zuverlässiger Partner an der Seite von Banken, Versicherungen und anderen Finanzunternehmen. Microsoft unterstützt sie bei der digitalen Transformation, ohne ihnen Konkurrenz durch eigene Geschäftsmodelle zu machen.

Donner & Reuschel: Cloud-Umzug für bessere Compliance

Gerade bei Banken sind Sicherheit und Compliance besonders wichtig, wenn es um Daten geht. Mit mehr als 220 Jahren gehört Donner & Reuschel zu den ältesten Privatbanken Deutschlands – und entschied sich für den Umzug ihrer Server vom eigenen Rechenzentrum auf Microsoft Azure sowie die Umstellung ihrer kompletten Software-Entwicklung auf Cloud-native Werkzeuge. Das ausschlaggebende Kriterium sei zunächst die Compliance-Expertise von Microsoft gewesen. Neben wertvollem Erfahrungswissen biete Microsoft von allen Cloud-Dienstanbietern die umfassendsten Compliance-Angebote. Mit dem Microsoft-Partner Computacenter entwickelte Donner & Reuschel deshalb einen integrativen Lösungsansatz: eine komplette Cloud-Roadmap, die weit über das Thema Compliance hinausgeht, weil die Tiefe der Integration der Services von Microsoft einfach einzigartig sei.

Das Ergebnis ist ein ganzheitliches Zusammenspiel, das Azure-Dienste wie Infrastructure as a Service (IaaS) oder Platform as a Service (PaaS) ebenso umfasst wie die Software as a Service (SaaS) von Microsoft 365. Im ganzheitlichen Zusammenspiel aller Bestandteile ist es möglich, alle Daten über eine Schnittstelle abzurufen. Sie lassen sich mit nur einem Tool orchestrieren und dann wird das Regelwerk auf alle angeschlossenen Komponenten verteilt. In die Compliance-Analysen bei Donner & Reuschel fließen daher nicht nur die Daten aus dem Azure Monitor mit Log Analytics und Application Insights ein – die Windows-Clients steuern zusätzlich Telemetriedaten über Windows Analytics und Windows Defender bei. Das visuell ansprechende Dashboard ist damit nicht nur eine Informationsquelle für die Auswertungen und Optimierungen der IT-Abteilung, sondern unterstützt auch die Compliance-Verantwortlichen bei internen und externen Revisionen.

Für mehr Informationen empfehle ich unsere Kundenreferenz über Donner & Reuschel: „Mächtige Compliance-Werkzeuge für den deutschen Finanzsektor“.

Finanz Informatik: Software-Entwicklung unter Kontrolle mit GitHub

Durch ihre Verantwortung für Hunderttausende elektronische Arbeitsplätze und Millionen von Konten liegt die Messlatte für Software-Entwicklungswerkzeuge bei der Finanz Informatik (FI) besonders hoch. Jedes Stückchen Programm-Code des IT-Dienstleisters der Sparkassen-Finanzgruppe muss den strengsten Versionskontrollen standhalten. Deshalb setzt die FI für Versionsverwaltung, Zusammenarbeit und Nachverfolgung beim Software-Entwickeln auf die GitHub-Plattform von Microsoft.

Zum Anforderungskatalog zählten unter anderem eine rollenbasierte Kontrolle der authentischen Datenablage und der Berechtigungen sowie wie die Integrierbarkeit in zahlreiche Bestandssysteme. Neben Active-Directory-, E-Mail- und Backup-Systemen reichen diese von diversen integrierten Entwicklungsumgebungen (IDE) über das Continuous-Delivery-System Bamboo bis zum Projektmanagement mit Tools wie JIRA, Confluence und CA Harvest Software Change Manager. Die FI forderte außerdem einen performanten 24/7-Betrieb, hohe Skalierbarkeit und Collaboration-Funktionalität. Ein Online-Backup musste möglich sein und zusätzlich wünschte man eine Georeplikation für den hochverfügbaren Betrieb in zwei Rechenzentren.

Die Wahl fiel schließlich auf GitHub, weil es „leicht administrierbar ist und robust läuft“. Die FI will damit nicht nur ihre Innovationskraft steigern, weil die Entwicklungsarbeit effizienter und produktiver wird, sondern auch einen Vorsprung im Wettbewerb um neue Talente erlangen. GitHub sei an den Universitäten weit verbreitet und junge Talente achteten bei Bewerbungen darauf, dass sie vertraute moderne Tools im neuen Job weiterverwenden können.

Ausführliche Informationen dazu finden Sie in der Kundenreferenz:Innovationstreiber für Banking Apps: Die Finanz Informatik setzt auf GitHub“.

Swiss Re: Digital Market Center für neue Datenanalyse- und KI-Funktionen

Die Swiss Re hat beispielsweise im März eine neue Zusammenarbeit mit Microsoft angekündigt, um Versicherungsinnovationen voranzutreiben und weltweit mehr Menschen finanziellen Schutz zu bieten. Im Mittelpunkt steht das neue Digital Market Center des zweitgrößten Rückversicherers der Welt, welches das führende Risikowissen von Swiss Re mit den Azure Cloud-Technologien der nächsten Generation sowie den IoT- und künstliche Intelligenz (KI)-Funktionen von Microsoft kombiniert. Es wird ein breiteres Verständnis von Risiken und ihrer Dominoeffekte für Gesellschaft, Regierungen und Volkswirtschaften liefern.

Die ersten Anwendungsbereiche sollen vernetzte Fahrzeuge und Mobilität, industrielle Fertigung („Industrie 4.0“) und Naturkatastrophen-Widerstandsfähigkeit sein. So kann Swiss Re beispielsweise ein besseres Verständnis von Automobilrisiken erlangen, etwa das Sicherheitsverhalten eines Autos beim Einsatz der neuesten Fahrassistenztechnologien. Durch diese datenbasierten Erkenntnisse kann Swiss Re es Versicherern ermöglichen, innovative neue Fahrzeugversicherungsprodukte wie Pay-as-you-drive-Policen zu entwickeln. Swiss Re wird außerdem ihre interne Betriebsplattform transformieren, indem sie modernisiert und in die Cloud von Microsoft Azure verlegt wird. Dieser Schritt wird die Effizienz und Effektivität der Kernprozesse erhöhen, indem die fortschrittlichsten Datenverarbeitungs- und KI-Funktionen in großem Ausmaß genutzt werden.

Informationen zur strategischen Allianz von Swiss Re mit Microsoft lesen Sie hier. Mehr zu den technischen Details der eingesetzten Lösungen finden Sie in der Technical Story: „Swiss Re drives deeper, faster insights with Azure Synapse Analytics“.

Allianz SE: Versicherung als Software-as-a-Service aus der Cloud

Eine weitere wichtige Partnerschaft für die digitale Transformation der Versicherungsbranche hat Microsoft mit der Allianz SE. Die beiden Partner wollen den Versicherungsprozess vereinfachen und damit Versicherungsunternehmen und Versicherten ganz neue Möglichkeiten bieten. Dabei wird die Allianz zentrale Bestandteile ihrer globalen Versicherungsplattform, Allianz Business System (ABS), in Microsofts Azure Cloud verlagern und Teile des ABS-Kerns open source bereitstellen, um damit zur Optimierung und Erweiterung des Funktionsumfangs der Plattform beizutragen.

Das Tochterunternehmen Syncier bietet außerdem anderen Versicherungsunternehmen unter dem Namen ABS Enterprise Edition eine konfigurierbare Version der Lösung als Software-as-a-Service an, um ihnen eine der modernsten und umfassendsten Versicherungsplattformen der Branche zugänglich zu machen. So wird ein zentralisiertes Management des Versicherungsportfolios möglich und die Effizienz steigt. Außerdem werden der individualisierte Service sowie die vereinfachten Produktangebote zu einer besseren Kundenerfahrung führen. Die ABS Enterprise Edition lässt sich an alle Versicherungsunternehmen, Länder und regulatorische Anforderungen anpassen. Syncier setzt dabei jetzt vermehrt auf Wachstum im Bereich der Lebensversicherungen (Run-off), das bisher die größte Anziehungskraft auf Kunden hat. Das Unternehmen will weitere Fähigkeiten und Know-how in diesem Segment aufbauen und darüber hinaus sukzessive andere Versicherungssparten erschließen.

Mehr Informationen über die Partnerschaft mit Allianz gibt es hier zum Nachlesen.

Diese Projekte zeigen, wie Finanzunternehmen ihre Effizienz in sämtlichen Geschäftsbereichen durch innovative Cloud-Technologien steigern und neue Lösungen für zufriedenere Kundinnen und Kunden entwickeln können. Zu diesen Beispielen aus Deutschland lassen sich noch weitere ergänzen, wie die Zusammenarbeit mit der Schweizer Großbank UBS oder der US-amerikanischen Morgan Stanley. Jedes Unternehmen bewältigte eigene Herausforderungen und fand innovative Lösungen mit der Unterstützung von Microsoft.

Dabei lässt sich erkennen, wie hoch die Ansprüche nicht nur bei Funktionalitäten sind, sondern auch bei Sicherheit und Compliance. Der sichere Umgang mit Daten ist entscheidend für die digitale Transformation des Finanzsektors sowie die Voraussetzung für den Einstieg in eine innovative Plattformökonomie. Microsoft liefert durch seine Lösungen die Antworten auf viele Herausforderungen, vor denen Banken, Sparkassen und Versicherungen heute stehen. Es geht darum, Innovationen in sämtlichen Geschäftsbereichen voranzubringen und gleichzeitig strengste regulatorische Vorgaben zu erfüllen. Wie sehen die Herausforderungen in Ihrem Finanzunternehmen aus? Lassen Sie uns die Bewältigung gemeinsam angehen.


Ein Beitrag von Markus Göbel
Senior Communications Manager Data Applications and Infrastructure

Markus Göbel

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